北京銀行（601169）不斷升級(jí)科創(chuàng)金融體系和科創(chuàng)金融服務(wù)供給，發(fā)布“揚(yáng)帆計(jì)劃”金融服務(wù)方案，全力打造“專精特新第一行”

北京銀行總行大廈。

《》記者 陳鋒

隨著“數(shù)字京行”戰(zhàn)略體系的全方位堅(jiān)定落實(shí)，北京銀行股份有限公司（下稱北京銀行，601169.SH）2022年實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模與凈利潤(rùn)重回“雙位數(shù)增長(zhǎng)”。

據(jù)北京銀行2022年年報(bào)，該行當(dāng)年資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)10.76%，規(guī)模持續(xù)保持城商行首位；歸母凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)11.4%，創(chuàng)近八年最高增速。

《》記者注意到，2022年北京銀行發(fā)放貸款及墊款本金總額同比增1241億元，較年初增長(zhǎng)7.42%。其中，科創(chuàng)金融貸款同比增速引人注目，達(dá)23.35%，超過同期該行整體貸款增速。

據(jù)悉，2022年北京銀行升級(jí)科創(chuàng)金融體系和科創(chuàng)金融服務(wù)供給，發(fā)布“揚(yáng)帆計(jì)劃”金融服務(wù)方案，提供“啟航”“領(lǐng)航”“遠(yuǎn)航”三項(xiàng)服務(wù)計(jì)劃，全力打造“專精特新第一行”。

在2022年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上，北京銀行黨委書記、董事長(zhǎng)霍學(xué)文表示，2022年，該行研究制定了“數(shù)字京行”戰(zhàn)略體系，提出堅(jiān)持“一個(gè)銀行、一體數(shù)據(jù)、一體平臺(tái)”的理念，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)“五大轉(zhuǎn)型”、建設(shè)“五大銀行”、打造“五大體系”。這套戰(zhàn)略體系歸結(jié)為一句話，就是打造“商業(yè)銀行2.0版”。

“五大銀行”即科技銀行、數(shù)字銀行、數(shù)幣銀行、生態(tài)銀行、文化銀行。其中，科技銀行是指以科技敏捷帶動(dòng)業(yè)務(wù)敏捷、以科創(chuàng)金融服務(wù)“專精特新”的“科技銀行”?？梢?，科創(chuàng)金融在北京銀行戰(zhàn)略體系中居于重要地位。

經(jīng)營(yíng)質(zhì)效持續(xù)向好

2022年，在經(jīng)濟(jì)環(huán)境面臨各種壓力的情況下，北京銀行仍取得了亮眼的成績(jī)。

北京銀行2022年年報(bào)顯示，截至2022年末，該行資產(chǎn)總額3.39萬億元，較年初增長(zhǎng)10.76%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)247.60億元，同比增長(zhǎng)11.4%。資產(chǎn)規(guī)模與凈利潤(rùn)重回“雙位數(shù)增長(zhǎng)”，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效持續(xù)保持上市銀行較好水平。

同時(shí)，該行按一級(jí)資本在英國(guó)《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第50位，首次躋身全球前50強(qiáng)，連續(xù)九年入圍全球百?gòu)?qiáng)銀行；連續(xù)兩年被人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)評(píng)為全國(guó)系統(tǒng)重要性銀行。

2022年末，北京銀行存款總額1.91萬億元，同比增長(zhǎng)12.59%。發(fā)放貸款及墊款本金總額1.80萬億元，較年初增長(zhǎng)1241億元，同比增長(zhǎng)7.42%。其中，科創(chuàng)金融貸款余額1947.70億元，同比增23.35%。

2022年，北京銀行資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。截至2022年末，該行不良貸款率1.43%，較半年末下降0.21個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率210.04%，較半年末提升15.11%，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力穩(wěn)步提升。

據(jù)了解，2022年，北京銀行持續(xù)提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，大額不良風(fēng)險(xiǎn)逐步出清。同時(shí)，加快智慧風(fēng)控體系建設(shè)，深入推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，嚴(yán)控新增大額授信，推動(dòng)戶均授信余額穩(wěn)中有降。該行還成立特殊資產(chǎn)管理部，逐步實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)清收管理不良資產(chǎn)到經(jīng)營(yíng)不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)變。

與資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好相應(yīng)，2022年，北京銀行信用減值損失同比下降11.37%。

科創(chuàng)金融全新升級(jí)

在北京銀行“數(shù)字京行”戰(zhàn)略體系中，科創(chuàng)金融是重要的一環(huán)。

《》記者了解到， 2022年，北京銀行升級(jí)科創(chuàng)金融體系和科創(chuàng)金融服務(wù)供給，特色金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)彰顯，全力打造“專精特新第一行”。

北京銀行致力于以優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)培育中小科創(chuàng)企業(yè)，做“專精特新”企業(yè)金融服務(wù)鏈條上的助力者。2022年，該行首創(chuàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)線上自動(dòng)化審批產(chǎn)品“科企貸”。同時(shí)，該行聚焦“專精特新”企業(yè)打造專屬信貸產(chǎn)品“領(lǐng)航貸”，報(bào)告期末累計(jì)放款量132億元，惠企1200余家，放款量持續(xù)位居北京市經(jīng)信局合作金融機(jī)構(gòu)第一。

為構(gòu)建分層分類覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的梯隊(duì)培育模式，2022年，北京銀行發(fā)布“揚(yáng)帆計(jì)劃”金融服務(wù)方案，結(jié)合企業(yè)在不同發(fā)展階段存在的差異化金融服務(wù)需求，為“初創(chuàng)期”“發(fā)展期”“成熟期”企業(yè)分別提供“啟航”“領(lǐng)航”“遠(yuǎn)航”三項(xiàng)服務(wù)計(jì)劃，從渠道、產(chǎn)品、服務(wù)等多維度，為客戶打造全產(chǎn)品、全流程、全生命周期的金融服務(wù)體系。除了上述“領(lǐng)航貸”“科企貸”，還推出“融信寶”“智權(quán)貸”“前沿科技貸”等特色產(chǎn)品。

2022年，北京銀行充分發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢(shì)，加速升級(jí)開放式科創(chuàng)金融。該行全面提升與北京證券交易所的戰(zhàn)略合作緊密度，為“專精特新”企業(yè)提供組合金融服務(wù)。同時(shí)，作為首批試點(diǎn)銀行入駐中關(guān)村科創(chuàng)金融服務(wù)中心，暢通銀政企溝通渠道，打造為“專精特新”企業(yè)服務(wù)的全方位生態(tài)鏈條，在并購(gòu)貸款、科技人才貸、認(rèn)股權(quán)貸款方面先行先試。2022年，北京銀行還與北京股權(quán)交易中心深化合作，成功落地全國(guó)首批認(rèn)股權(quán)試點(diǎn)登記業(yè)務(wù)。同時(shí)，北京銀行與銀河創(chuàng)新資本合作落地該行首筆“PE投 + 京行貸”股債聯(lián)動(dòng)新模式業(yè)務(wù)，共同滿足企業(yè)多元化融資需求。

據(jù)北京銀行2022年年報(bào)，截至2022年末，該行服務(wù)北京市“專精特新”企業(yè)近2600家，服務(wù)北京市62%的國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)，服務(wù)北京市77%的創(chuàng)業(yè)板、71%的科創(chuàng)板、73%的北京證券交易所上市企業(yè)。

在投行業(yè)務(wù)方面，北京銀行也注重科創(chuàng)服務(wù)。2022年，該行科創(chuàng)票據(jù)承銷規(guī)模居城商行首位。

2023年，北京銀行正式啟動(dòng)“專精特新·千億行動(dòng)”計(jì)劃，構(gòu)建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的“專精特新”金融服務(wù)體系，力爭(zhēng)到2025年，“專精特新”貸款規(guī)模突破1000億元，授信戶數(shù)突破1萬戶，打造創(chuàng)新引領(lǐng)、特色鮮明、生態(tài)共贏的“專精特新”服務(wù)品牌。

數(shù)字化為科創(chuàng)金融釋能

北京銀行確立“數(shù)字京行”戰(zhàn)略體系，數(shù)字化與科技關(guān)系密切，科技是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的支撐。

北京銀行行長(zhǎng)楊書劍在2022年年報(bào)中表示：“這一年，我們?cè)谏罨萍假x能中打造‘?dāng)?shù)字京行’?！?/p>

金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型也助推該行科創(chuàng)金融發(fā)展，并加強(qiáng)了科創(chuàng)金融的風(fēng)控保障。

據(jù)了解，2022年，圍繞“數(shù)字京行”戰(zhàn)略布局，北京銀行成立數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略委員會(huì)、金融科技委員會(huì)、北京市首家金融企業(yè)科協(xié)，強(qiáng)化戰(zhàn)略統(tǒng)籌，加快建設(shè)“五大銀行”。運(yùn)用敏捷機(jī)制，落地一批重點(diǎn)項(xiàng)目，包括“愛薪通”3.0、對(duì)公開戶流程再造、統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座、冒煙指數(shù)、客企查等。建設(shè)統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座，打通數(shù)據(jù)豎井；建設(shè)統(tǒng)一金融操作系統(tǒng)，打通系統(tǒng)豎井。全年科技投入占營(yíng)收比重達(dá)到3.7%，繼續(xù)保持較高投入強(qiáng)度。其中研究開發(fā)類投入8.4億元，同比增長(zhǎng)56%。

上述重點(diǎn)項(xiàng)目中，“愛薪通”3.0智慧薪酬平臺(tái)全新打造辦公、人事、薪酬、費(fèi)控四大智能模塊，以薪酬代發(fā)服務(wù)為核心，延展薪酬計(jì)算、社保、工資、人事、報(bào)銷、辦公為一體的“金融+非金融”服務(wù)，助力科創(chuàng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)“人、財(cái)、事”的數(shù)字化管理，有效幫助科創(chuàng)企業(yè)降低生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本、提高辦公協(xié)同效率。

同時(shí)，北京銀行堅(jiān)持“以客戶為中心”，加強(qiáng)科技賦能“流量經(jīng)營(yíng)”，構(gòu)筑“智慧聯(lián)通”的公司金融數(shù)字化服務(wù)生態(tài)，持續(xù)升級(jí)公司金融數(shù)字化服務(wù)能力。