本報(bào)記者 王柯瑾 北京報(bào)道

黨的二十大報(bào)告指出，必須堅(jiān)持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動(dòng)力，深入實(shí)施科教興國(guó)戰(zhàn)略、人才強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，開(kāi)辟發(fā)展新領(lǐng)域賽道，不斷塑造發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)。

作為服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容，銀行及時(shí)研究新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)，建立定向服務(wù)機(jī)制，用足用好各類政策工具，探索科創(chuàng)金融新模式?！吨袊?guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者了解到，近期興業(yè)銀行、中信銀行、鄭州銀行等均在科創(chuàng)票據(jù)領(lǐng)域方面發(fā)力顯著。

科創(chuàng)票據(jù)受到市場(chǎng)熱捧。據(jù)悉，自5月20日交易商協(xié)會(huì)升級(jí)推出科創(chuàng)票據(jù)以來(lái)，科創(chuàng)票據(jù)市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)快速增長(zhǎng)，目前累計(jì)發(fā)行已超1100億元。

銀行拓展支持領(lǐng)域

今年以來(lái)，銀行不斷創(chuàng)新拓展支持科創(chuàng)票據(jù)的發(fā)行。

記者從中信銀行了解到，10月31日，由中信銀行蘇州分行承銷的恒力集團(tuán)有限公司2022年度第四期短期融資券（科創(chuàng)票據(jù)）募集資金順利繳款到賬，這標(biāo)志著全國(guó)首單民企用途類科創(chuàng)票據(jù)成功落地。此次發(fā)行金額5億元，票面利率3.75%，價(jià)格創(chuàng)該公司債務(wù)融資工具利率歷史新低。

“升級(jí)推出的科創(chuàng)票據(jù)包括主體類和用途類兩種，其中，用途類科創(chuàng)票據(jù)明確要求直接將募集資金用于存儲(chǔ)芯片、顯示面板、新能源等科技創(chuàng)新領(lǐng)域。恒力集團(tuán)此次融資需求非常貼合用途類科創(chuàng)票據(jù)中‘支持具有智能制造示范工廠科技創(chuàng)新稱號(hào)子公司發(fā)展’的導(dǎo)向，同時(shí)也是用途類科創(chuàng)票據(jù)推出以來(lái)首次在民營(yíng)企業(yè)中的應(yīng)用。”中信銀行蘇州分行債券業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)人張杰表示。

科創(chuàng)票據(jù)是指科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行或募集資金用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債務(wù)融資工具，支持具有國(guó)家級(jí)科技創(chuàng)新稱號(hào)或募集資金精準(zhǔn)滴灌“硬科技”、關(guān)鍵“卡脖子”技術(shù)領(lǐng)域。

為持續(xù)完善金融支持創(chuàng)新體系，今年5月，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布通知，將科創(chuàng)類融資產(chǎn)品工具箱升級(jí)為科創(chuàng)票據(jù)，旨在提升資本市場(chǎng)對(duì)科技創(chuàng)新領(lǐng)域全生命周期的融資服務(wù)功能，加強(qiáng)對(duì)科創(chuàng)企業(yè)或科創(chuàng)用途的服務(wù)與支持?？苿?chuàng)票據(jù)自推出以來(lái)受到了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注與支持，超千億元的科創(chuàng)票據(jù)資金支持了全國(guó)19個(gè)省份的近百家科創(chuàng)企業(yè)。

“科創(chuàng)票據(jù)精準(zhǔn)支持了科創(chuàng)領(lǐng)域企業(yè)融資需求，進(jìn)一步拓寬了債券支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)路徑，為科創(chuàng)領(lǐng)域提供了低成本直達(dá)資金，有效助力資本市場(chǎng)服務(wù)國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。”興業(yè)銀行投資銀行部總經(jīng)理林舒表示。

隨著科創(chuàng)票據(jù)在短時(shí)間內(nèi)規(guī)模迅速?zèng)_破千億元大關(guān)，受到發(fā)行人及投資者的高度認(rèn)可和廣泛青睞，其市場(chǎng)提速增效和產(chǎn)品發(fā)展也將呈現(xiàn)出更廣闊的空間。業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，加強(qiáng)科技創(chuàng)新與債券市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)與協(xié)同，同時(shí)也讓更多的實(shí)體企業(yè)借助金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)技術(shù)突破和產(chǎn)業(yè)升級(jí)，為助推科技創(chuàng)新發(fā)展注入強(qiáng)大動(dòng)力，將會(huì)是科創(chuàng)票據(jù)未來(lái)持續(xù)發(fā)力的方向。

以科技支持科創(chuàng)

近年來(lái)，隨著創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施，科創(chuàng)企業(yè)越來(lái)越成為科技創(chuàng)新的核心力量。但科創(chuàng)企業(yè)多為技術(shù)密集型企業(yè)，普遍存在輕資產(chǎn)、無(wú)傳統(tǒng)抵質(zhì)押物等特點(diǎn)，按照銀行傳統(tǒng)信用評(píng)估模式，難以達(dá)到融資要求，限制了企業(yè)發(fā)展壯大。

針對(duì)這一問(wèn)題，記者從興業(yè)銀行了解到，該行推出了“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系。相對(duì)于銀行傳統(tǒng)以企業(yè)財(cái)務(wù)狀況為依據(jù)的“資金流”評(píng)價(jià)體系，“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系著重考察企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量和質(zhì)量、發(fā)明專利密集度、科研團(tuán)隊(duì)實(shí)力、科技資質(zhì)、科技創(chuàng)新成果獎(jiǎng)項(xiàng)等科技創(chuàng)新能力，涵蓋8個(gè)一級(jí)指標(biāo)、17個(gè)二級(jí)指標(biāo)，并根據(jù)指標(biāo)分值，給予企業(yè)“技術(shù)流”評(píng)級(jí)，推動(dòng)科技創(chuàng)新在金融領(lǐng)域的信用化，進(jìn)一步拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道。

依托大數(shù)據(jù)，打破銀行傳統(tǒng)信貸評(píng)價(jià)模式，興業(yè)銀行推出的“技術(shù)流”專屬評(píng)價(jià)體系可以實(shí)現(xiàn)對(duì)科創(chuàng)企業(yè)科技創(chuàng)新能力的精準(zhǔn)畫(huà)像，讓“專精特新”等科創(chuàng)企業(yè)技術(shù)“軟實(shí)力”變成融資“硬通貨”。

興業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將持續(xù)推進(jìn)“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系的深化應(yīng)用，優(yōu)化評(píng)價(jià)模型，開(kāi)發(fā)“技術(shù)流”客戶線上審批模型，進(jìn)一步提升服務(wù)效率，為推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展提供有力金融支撐。

除大中型銀行外，地方性城商行也不斷加碼科創(chuàng)領(lǐng)域的金融支持力度。

鄭州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者：“由于科創(chuàng)企業(yè)的本身特點(diǎn)，專業(yè)技術(shù)性強(qiáng)，成長(zhǎng)不確定性強(qiáng)，城商行在開(kāi)展科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)時(shí)面臨著較大的信息不對(duì)稱難題，給信貸投放和貸后管理帶來(lái)挑戰(zhàn)。在金融科技突飛猛進(jìn)的時(shí)代背景下，城商行應(yīng)加大數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用與創(chuàng)新，提升科創(chuàng)金融專業(yè)化運(yùn)營(yíng)水平?！?/p>因此，鄭州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，城商行應(yīng)大力推進(jìn)科創(chuàng)金融運(yùn)營(yíng)鏈條的數(shù)字化建設(shè)?！耙罁?jù)城商行實(shí)際情況，選擇合適的數(shù)字化建設(shè)戰(zhàn)略，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)和金融科技在科創(chuàng)金融運(yùn)營(yíng)中的應(yīng)用。借助政府部門的政務(wù)大數(shù)據(jù)、專利大數(shù)據(jù)及工商信息大數(shù)據(jù)，加強(qiáng)對(duì)科創(chuàng)型企業(yè)創(chuàng)新實(shí)力與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的研判，通過(guò)分類管理，給予差別化的信貸政策，提升授信支持精準(zhǔn)度。開(kāi)展數(shù)據(jù)智能化應(yīng)用，豐富和增強(qiáng)在涉及科創(chuàng)企業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷、信用調(diào)查、信貸審批、貸后管理的方法手段，完善相應(yīng)的科創(chuàng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，全面推動(dòng)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品和風(fēng)控體系升級(jí)?！?/p>銀行提升“投商并舉”能力

培育科技創(chuàng)新企業(yè)是實(shí)現(xiàn)動(dòng)能轉(zhuǎn)換、引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。但科創(chuàng)企業(yè)普遍面臨著技術(shù)研發(fā)創(chuàng)新投資金額大、輕資產(chǎn)融資難等發(fā)展痛點(diǎn)。

科創(chuàng)票據(jù)需要銀行在“投行+商行”領(lǐng)域具備豐富的經(jīng)驗(yàn)和資源。

興業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，黨的二十大報(bào)告提出，加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，加快實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)?！翱萍紕?chuàng)新離不開(kāi)金融支持，‘專精特新’企業(yè)也是銀行競(jìng)相布局的重要客群。圍繞‘專精特新’等科創(chuàng)企業(yè)輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，興業(yè)銀行持續(xù)完善股債結(jié)合、覆蓋全生命周期的綜合金融服務(wù)體系，專門推出了‘專精特新’中小企業(yè)綜合金融服務(wù)方案，打造涵蓋投聯(lián)貸、人才貸、快易貸等特色鮮明，適用于不同類型企業(yè)的‘專精特新’特色產(chǎn)品貨架?！?/p>從興業(yè)銀行的實(shí)踐看，該行對(duì)內(nèi)依托集團(tuán)綜合化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)完善“貸款+直投+入股選擇權(quán)”科創(chuàng)金融服務(wù)模式；對(duì)外搭建服務(wù)生態(tài)圈，聯(lián)合政府部門、高新園區(qū)、證券交易所、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)等，合力助力“專精特新”企業(yè)做大做強(qiáng)。

據(jù)悉，截至2022年9月末，興業(yè)銀行服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)近5萬(wàn)家，貸款余額為3264億元，較年初新增49%，其中國(guó)家級(jí)“專精特新”“小巨人”企業(yè)服務(wù)覆蓋率超過(guò)40%。

同樣，中信銀行也在“投行+商行”方面持續(xù)拓展。中信銀行方面表示，該行作為最早一批獲得信用債承銷牌照的商業(yè)銀行，多年來(lái)堅(jiān)定落實(shí)“提高直接融資比重”的金融體系頂層設(shè)計(jì)，發(fā)揮債券融資在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面的重要作用，持續(xù)提升服務(wù)能力的廣度和深度，近年來(lái)持續(xù)精準(zhǔn)支持了先進(jìn)制造、戰(zhàn)略新興、綠色發(fā)展、保障安居、能源保供等經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，逐步探索出以“投商并舉”模式服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的全新業(yè)務(wù)格局。

受訪銀行方面均提到構(gòu)建科創(chuàng)生態(tài)圈的重要性。鄭州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，政策性科創(chuàng)金融尚處于起步階段，持續(xù)化的深入探索需要融合政府、銀行、基金、創(chuàng)投、擔(dān)保、企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)、科研院校等各方主體的力量及資源，各揚(yáng)所長(zhǎng)、相互賦能。未來(lái)，鄭州銀行將充分發(fā)揮政策性科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)主體作用，集聚多元化創(chuàng)新因素，深入構(gòu)建科創(chuàng)生態(tài)圈，積極推動(dòng)創(chuàng)新鏈、人才鏈、資本鏈和產(chǎn)業(yè)鏈的全線打通，形成培育科技型企業(yè)的合力。