面對日益多樣化的理財(cái)需求，理財(cái)師怎么做怎么做，才能真正做好客戶服務(wù)呢？今天小貝就給大家整理了以下幾大技巧，希望對看到這篇文章的理財(cái)師們有所幫助。

著重提高自身專業(yè)能力

金融市場本就變化莫測，理財(cái)經(jīng)理雖然能在一定程度上為用戶做好財(cái)富管理，但一旦市場發(fā)生變故，客戶虧錢了，總會(huì)影響后期的合作。

所以，作為一名優(yōu)秀的理財(cái)師，在為用戶做好財(cái)富管理之前，首先要做的就是認(rèn)真研究每款理財(cái)產(chǎn)品，針對不同階段配置不同的產(chǎn)品，最大程度上提高客戶賺錢的幾率。舉個(gè)簡單的例子，如果行情不錯(cuò)的話，你就要為你的客戶加大權(quán)益類的配置，行情要是不好的話，則應(yīng)該建議客戶挪到貨幣產(chǎn)品躲避風(fēng)險(xiǎn)；如果期貨市場有機(jī)會(huì)的話，理財(cái)師則應(yīng)該為用戶講解一下CTA策略，最大限度的維護(hù)好用戶利益，而不能為了業(yè)績只管銷售，忽視了自己專業(yè)能力的提高。

產(chǎn)品銷售是個(gè)長期過程，任何行情都有產(chǎn)品可賣

我們的理財(cái)師在賣產(chǎn)品的時(shí)候，經(jīng)常會(huì)抱怨：產(chǎn)品太難賣了！但你在賣產(chǎn)品之前，有沒有考慮過你推薦的產(chǎn)品對于用戶而言是否合適，產(chǎn)品的亮點(diǎn)和特點(diǎn)是否能在競爭激烈的市場中脫穎而出。

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因此，想要成功賣出賣出理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)師一定要做好前期準(zhǔn)備工作，把所有產(chǎn)品都研究透徹，及時(shí)提煉好各種營銷賣點(diǎn)，并模擬用戶提問，寫好相應(yīng)話術(shù)，以做好準(zhǔn)備工作。

當(dāng)然，除了從我們自身角度出發(fā)，我們還要學(xué)會(huì)換位思考：即從用戶角度出發(fā)。比如提前去用戶那邊摸摸底，看看作為用戶而言，他們對產(chǎn)品有什么疑問，他們最關(guān)心什么，提前把用戶關(guān)心和有疑惑的點(diǎn)列好，并和同事進(jìn)行相關(guān)演練工作，進(jìn)而提高自己的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和銷售技巧。

提供定制化服務(wù)

想要服務(wù)好客戶，理財(cái)師首先要確保自己能為客戶提供滿足其需求且?guī)в袀€(gè)性化的服務(wù)，這就要求理財(cái)師對于金融行業(yè)必須要有足夠的了解，了解足夠多的市場理論、投資策略和配置方案等，并在完整的市場周期、行業(yè)周期下，根據(jù)不斷變換的政策，為高凈值人群提供符合其自身情況的專屬定制化服務(wù)。

在這一過程中，理財(cái)師可能會(huì)遇見行業(yè)、政策等相關(guān)的專業(yè)問題，也可能會(huì)遇上開拓新用戶、維護(hù)老用戶等業(yè)務(wù)難題，這就要求理財(cái)師必須保持不斷學(xué)習(xí)，逐漸提高自身的專業(yè)性，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的提升。