“我工作太忙了，沒有精力管家族信托的投資，有你們專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理，我就放心了”。近日，企業(yè)家張先生通過平安私人銀行設(shè)立了“荃心”家族信托，在為其提供全方位傳承服務(wù)的基礎(chǔ)上，還提供省時(shí)、省心的投資組合管理服務(wù)，助力家族信托資產(chǎn)的保值增值。

去年7月，平安私人銀行聯(lián)合平安信托對(duì)咨詢型家族信托進(jìn)行升級(jí)，推出“荃心”家族信托，在相同市場(chǎng)環(huán)境和投配條件下，在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境和重大風(fēng)險(xiǎn)事件中，嚴(yán)格控制回撤，70%的賬戶收益率排名前15%，90%的賬戶排名前25%。

一站式投配服務(wù)助力客戶省心、省時(shí)

截至2021年末，家族信托存量規(guī)模已達(dá)3494.81億元；2022年1月，家族信托規(guī)模新增128.99億元，較上月增長(zhǎng)33.54％，創(chuàng)近一年內(nèi)新高。平安私人銀行聯(lián)合福布斯中國(guó)發(fā)布的《2020中國(guó)家族辦公室白皮書》顯示，家族信托在具有不同特征的被調(diào)研者心中都是首選的家族財(cái)富傳承工具，其“風(fēng)險(xiǎn)隔離”、“永續(xù)傳承”、“激勵(lì)約束后代”等積極功能已經(jīng)獲得高凈值客戶群體的普遍認(rèn)可。

當(dāng)前，在市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜多變的背景下，家族信托投資功能在高凈值人群財(cái)富增值保值方面的獨(dú)特作用愈發(fā)受到重視，這也是家族信托得以長(zhǎng)久延續(xù)的“源頭活水”。“荃心”系列家族信托則針對(duì)因工作繁忙等原因不便主動(dòng)開展投資決策，而又有傳承等綜合需求的超高凈值客群，設(shè)立門檻為現(xiàn)金1000萬元，期限不低于5年。

據(jù)介紹，除具備普通家族信托在基礎(chǔ)保障、風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)富傳承、公益慈善方面的完善功能外， “荃心”家族信托最大的優(yōu)勢(shì)是以投資能力見長(zhǎng)。依托平安集團(tuán)綜合金融的優(yōu)勢(shì)，平安私人銀行在研究方面可以得到買方、賣方、實(shí)業(yè)等多角度的信息和經(jīng)驗(yàn)，覆蓋市場(chǎng)上主流投顧和策略，并與明星管理人保持緊密溝通及深入合作。

如何為繁忙企業(yè)家客群提供量身定制的一站式投配服務(wù)，平安私人銀行投入相對(duì)更多的精力在客戶的需求梳理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和方案規(guī)劃的過程，針對(duì)每一位頂級(jí)私行客戶，都量身定制專屬的投資配置方案，并在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控流程下，由專業(yè)團(tuán)隊(duì)獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，提供科學(xué)優(yōu)化的全流程投配服務(wù)。使客戶無需再為選產(chǎn)品、搶額度和繁瑣的認(rèn)購流程而感到困擾。

市場(chǎng)上真正具有投資能力的機(jī)構(gòu)和優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，從來都是稀缺的。

對(duì)于“荃心”家族信托，平安私人銀行可以確保在滿足賬戶投資條件的基礎(chǔ)上，獲取并配置優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)的稀缺產(chǎn)品，并在平安私人銀行體系內(nèi)實(shí)現(xiàn)優(yōu)先供應(yīng)和私募認(rèn)購費(fèi)減免。

平安私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“荃心”家族信托以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，策略配置為出發(fā)點(diǎn)，通過優(yōu)選優(yōu)質(zhì)管理人和優(yōu)勢(shì)策略，來進(jìn)行合理化的分散化投資，致力于以客戶長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資目標(biāo)。

“對(duì)于‘荃心’這種高端定制的服務(wù)，最關(guān)鍵的還是在于量身定制，構(gòu)建保障家族基業(yè)長(zhǎng)青的長(zhǎng)期服務(wù)，而不是一味追逐短期收益?！痹撠?fù)責(zé)人表示，我們也將投后管理納入重點(diǎn)工作，既包含對(duì)每個(gè)客戶的賬戶進(jìn)行日常的檢視和定期的報(bào)告，也包含與底層標(biāo)的管理人的策略、市場(chǎng)觀點(diǎn)溝通，綜合判斷并進(jìn)行定期倉位調(diào)整、投資標(biāo)的優(yōu)選和組合再平衡。

家族信托長(zhǎng)期以來依賴個(gè)性化定制，服務(wù)半徑有限。 “荃心”家族信托已采用業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的全線上的方式，通過平安口袋銀行App即可發(fā)起申請(qǐng)，并完成包括材料申報(bào)、跟進(jìn)流程、視訊雙錄、合同簽署和賬戶檢視的全流程線上操作。目前已落地的“荃心”家族信托中，設(shè)立流程全周期最快9個(gè)工作日，追加流程最快3個(gè)工作日。

提供“1+1+N”頂級(jí)私行專屬服務(wù)

“荃心”家族信托正好契合中年企業(yè)家張先生的需求：夫妻和睦、兒女雙全，但因工作繁忙，很少有精力照顧家庭。投資方面，雖有意愿參與多元金融產(chǎn)品的投資，但同樣無暇研究和操作，一直以來，資產(chǎn)并未得到有效打理。

了解客戶背景后，平安私人銀行組建了“1+1+N”頂級(jí)私行專屬服務(wù)模式的敏捷團(tuán)隊(duì)，為張先生提供了家族信托、慈善信托、有品權(quán)益等全方位的綜合解決方案。

首先，協(xié)助張先生設(shè)立“荃心”系列家族信托，在滿足其基礎(chǔ)保障、風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)富傳承需求外，依托平安私人銀行多元多策略的全貨架產(chǎn)品體系， 為張先生提供了包含諸多優(yōu)質(zhì)管理人稀缺產(chǎn)品，符合其進(jìn)取型的風(fēng)險(xiǎn)偏好，并減免認(rèn)購費(fèi)。

其次，針對(duì)張先生在公益方面的需求，協(xié)助其設(shè)立了慈善信托，同樣采用了和“荃心”系列相同的投資組合管理模式?；诒O(jiān)管對(duì)慈善信托的風(fēng)險(xiǎn)控制要求，及客戶每年的慈善規(guī)劃安排，設(shè)定了平衡型的投資配置方案，并提升了張先生個(gè)人及企業(yè)的社會(huì)聲望及影響力。

“荃心”系列家族信托是平安私人銀行針對(duì)超高凈值客群推出的財(cái)富管理和傳承綜合解決方案。截至2021年底，平安私人銀行客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)1.4萬億，位列國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)第一梯隊(duì)；家族信托及保險(xiǎn)金信托新設(shè)立規(guī)模380.17億元，同比增長(zhǎng)88.6%。平安私人銀行秉承中國(guó)平安“專業(yè)，讓生活更簡(jiǎn)單”的服務(wù)宗旨和“省心、省時(shí)、省錢”的理念，依托“五位一體”新模式，打造專業(yè)的金融顧問，提供有溫度的陪伴式服務(wù)。