文/程良越 樂博學(xué)坊創(chuàng)始人、首席專家

什么是家族辦公室？企業(yè)與財(cái)富家族為什么要設(shè)立家族辦公室？應(yīng)該成立什么樣的家族辦公室？

2022年8月，華為創(chuàng)始人任正非對公司內(nèi)部發(fā)文，預(yù)言全世界經(jīng)濟(jì)在三五年內(nèi)都不可能轉(zhuǎn)好——這是彼時(shí)，國際政要與精英都看到的風(fēng)險(xiǎn)，只不過企業(yè)家更加直白、也更具行動(dòng)化。

2022年12月30日，樂博學(xué)坊咨詢公司推出的《2023華人傳承管理跨年演講——《突破與突圍：2022中國傳承管理十大關(guān)鍵詞》，概括了華人企業(yè)家這一“直白”的“行動(dòng)軌跡”?，F(xiàn)一一再現(xiàn)，以饗廣大企業(yè)家朋友，以及更多從事FO專業(yè)服務(wù)的伙伴！

家族辦公室，這個(gè)詞大家并不陌生。

然而，2022年，中國企業(yè)與財(cái)富家族對家族辦公室的認(rèn)知有了進(jìn)一步的提升。

樂博學(xué)坊認(rèn)為，這種認(rèn)知上的提升，是自2017年中國企業(yè)與財(cái)富家族開始普遍接受家族辦公室這個(gè)概念以來，從“知道”到開始進(jìn)入嘗試性“實(shí)踐”的階段。這是非常有價(jià)值的一個(gè)認(rèn)知維度。

那么，什么是家族辦公室？企業(yè)與財(cái)富家族為什么要設(shè)立家族辦公室？應(yīng)該成立什么樣的家族辦公室？

第一，什么是家族辦公室？

瑞士洛桑國際管理學(xué)院（IMD）的教授團(tuán)隊(duì)在過去20多年的家族企業(yè)教育研究中發(fā)現(xiàn)，家族從企業(yè)家創(chuàng)業(yè)走向家族企業(yè)、家族辦公室，再回到企業(yè)家本身，是一個(gè)不斷循環(huán)和演進(jìn)的過程。

當(dāng)企業(yè)創(chuàng)始人從一個(gè)人、一個(gè)好點(diǎn)子，還有最重要的“未被否決的一腔熱情”開始創(chuàng)業(yè)，到企業(yè)獲得初步的成功，那么它就會(huì)生存發(fā)展下去，并為家族的進(jìn)一步發(fā)展積累一筆可觀的財(cái)富。

隨著下一代的參與，如果家族兩代人為了一個(gè)共同夢想而努力，那么企業(yè)可能會(huì)得到進(jìn)一步的發(fā)展。這個(gè)時(shí)候，一代創(chuàng)始人所開創(chuàng)的事業(yè)，就開始了現(xiàn)代家族企業(yè)之旅。

之后，無論企業(yè)創(chuàng)始人是將企業(yè)出售、上市，還是把所有權(quán)轉(zhuǎn)交給下一代，如果還想壯大并團(tuán)隊(duì)家族成員，進(jìn)一步推動(dòng)家族目標(biāo)發(fā)展的話，那么，家族成員就需要一個(gè)尋求表現(xiàn)的方式和公共組織，以及開展企業(yè)以外能力整合的一個(gè)平臺。于是，家族辦公室就自然而然地誕生了……

家族辦公室最早起源于古羅馬時(shí)期，最初的定位是為皇室財(cái)富進(jìn)行行政管理，家族辦公室這種家族管理職能，是起源于古羅馬時(shí)期，后來在中世紀(jì)作為“大管事”逐漸流行起來的，類似如中國清朝《紅樓夢》中王熙鳳所擔(dān)當(dāng)?shù)募易逯鞴艿穆氊?zé)。

現(xiàn)代家族辦公室產(chǎn)生于19世紀(jì)歐洲中葉，在私人銀行的基礎(chǔ)上逐漸發(fā)展起來。工業(yè)革命以來，很多家族因應(yīng)技術(shù)進(jìn)步，創(chuàng)造了巨額的財(cái)富。如，洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，從此，一個(gè)真正個(gè)性化、獨(dú)立性運(yùn)營的家族辦公室時(shí)代正式到來。

關(guān)于家族辦公室，樂博學(xué)坊最為認(rèn)同美國家族辦公室協(xié)會(huì)給出的一個(gè)定義：

“專門為超高凈值家族提供全方位傳承管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長期發(fā)展符合家族的預(yù)期和期望，并使家族資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行代際傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)?！?/p>第二，企業(yè)與財(cái)富家族為什么要設(shè)立家族辦公室？

隨著第一批創(chuàng)業(yè)家個(gè)人價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，不少中國企業(yè)家族積累了巨額的財(cái)富之后，認(rèn)為自己和家族后代就可以坐享其成了。這是今天不少的企業(yè)與財(cái)富家族，開始走向沒落，甚至到了已經(jīng)不可挽回的地步的原因所有。

因此，我們必須重新思考，完成了原始積累之后，下一步世代相傳的財(cái)富大廈到底應(yīng)該如何構(gòu)建？

2022年，經(jīng)歷了中美博弈、俄烏戰(zhàn)爭、疫情三年管制的中國企業(yè)家開始認(rèn)識到，能夠?qū)崿F(xiàn)百年傳承的企業(yè)與財(cái)富家族，總是在伴隨著危機(jī)發(fā)展中而壯大的。

創(chuàng)造家族企業(yè)遺產(chǎn)的真正挑戰(zhàn)，是家族如何以價(jià)值觀和文化為基石，以家族一致認(rèn)同的結(jié)構(gòu)、流程和規(guī)則的相互依存為保障，構(gòu)成家族與生俱來、又缺一不可的特質(zhì)要素，以支撐家族這種深層信仰。

家族在從企業(yè)家創(chuàng)業(yè)、家族企業(yè)，走向家族辦公室階段，需要充分發(fā)揮從投資管理到慈善活動(dòng)，從家族教育到文化改造的一整套功能。

家族辦公室在這一過程中，需要發(fā)揮的關(guān)鍵作用是，如何通過家族的長期財(cái)富管理和社會(huì)領(lǐng)導(dǎo)力的打造，為家族提供全方位的服務(wù)，以確保家族的延續(xù)性。

第一，如何將創(chuàng)始人成功建立起來的企業(yè)和家族凝聚力，轉(zhuǎn)變成維持家族活力的可操作性的治理結(jié)構(gòu)，為家族成員創(chuàng)造一個(gè)實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的平臺。

第二，如何真正理解家族價(jià)值觀和運(yùn)作方式，通過做好過程管理中，挖掘下一代堅(jiān)毅的個(gè)人品質(zhì)和創(chuàng)造力特質(zhì)，從而點(diǎn)燃其創(chuàng)業(yè)精神。并最大限度地避免突發(fā)的變故。

樂博學(xué)坊在長期的傳承管理研究中發(fā)現(xiàn)，歐美成熟的家族辦公室，其核心目標(biāo)是確保家族資產(chǎn)的永續(xù)經(jīng)營、基業(yè)長青，因而具有高度定制化的特征。

第三，企業(yè)與財(cái)富家族應(yīng)該成立什么樣的家族辦公室？

樂博學(xué)坊認(rèn)，2022年，雖然從財(cái)富傳承本身的周期性邏輯來考察，現(xiàn)代家族企業(yè)這個(gè)詞開始被中國企業(yè)家進(jìn)一步所認(rèn)同。但是，今天的中國創(chuàng)一代仍然需要進(jìn)一步反思——當(dāng)我們完成了原始積累之后，是否真的變成了家族企業(yè)呢？

關(guān)于這個(gè)問題，有的企業(yè)家已經(jīng)回答得很好。但是，有的并沒有完成這個(gè)過程，而僅僅是作為一個(gè)“生意人”，將自己一手創(chuàng)造的企業(yè)停留在財(cái)富積累階段而已。

縱觀世界那些百年家族，我們不難發(fā)現(xiàn)，在企業(yè)創(chuàng)始人、家族企業(yè)和家族辦公室三者的循環(huán)演進(jìn)過程，雖然家族企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境和核心人物，會(huì)隨著代際的更替而不相同，但成功的家族企業(yè)在傳承過程中，所展現(xiàn)的卻是一個(gè)負(fù)責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)力階層，所必須具有的卓越品質(zhì)。在這一過程中，貫穿于其中的是，也都是家族成員集體相同的認(rèn)知：“我們是誰？我們信仰什么？我們在做什么？”

第一，家族辦公室必須擔(dān)當(dāng)起家族“運(yùn)營中樞”系統(tǒng)功能

既然一個(gè)家族的企業(yè)與財(cái)富要想得到長期延續(xù)，面對“自然災(zāi)害、病疫、戰(zhàn)爭、政治變動(dòng)、主體有意或無意的傾軋……等等等等都無法回避，那么，“變革”將成為家族治理的常態(tài)。這時(shí)，家族成員保持有效聯(lián)系的唯一渠道是家族辦公室。

另一個(gè)觀察視角是家族產(chǎn)業(yè)資本經(jīng)營?？赡苡械钠髽I(yè)真的經(jīng)營不下去了，但是無論企業(yè)家選擇售賣，還是變成公眾公司，還是將控制權(quán)移交給下一代，你都不能回避一個(gè)問題：家族能否在下一代或者下下一代，培養(yǎng)出真正的創(chuàng)業(yè)者？

所以家族辦公室，這個(gè)時(shí)候已經(jīng)不僅僅是簡單的一個(gè)理財(cái)管理的概念。

2022年，我們非常欣喜的看到，包括樂博學(xué)坊合作客戶在內(nèi)的一批優(yōu)秀的中國企業(yè)家，開始意識到這個(gè)問題的重要性，并開始著手建立屬于自己真正的家族辦公室。這是值得非常欣喜的一件事情。

因此，與世界上所有卓越的家族一樣，中國企業(yè)與財(cái)富家族所需要的家族辦公室，是一個(gè)能夠管理家族治理、投資、法律、會(huì)計(jì)、教育、文化、慈善等所有家族事務(wù)的專業(yè)化組織。換一句話說，家族辦公室必須擔(dān)當(dāng)起家族管理的“運(yùn)營中樞系統(tǒng)”功能職責(zé)。

第二，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)資本和金融資本交融的家族財(cái)富結(jié)構(gòu)體系

從財(cái)富的角度來說，家族辦公室必須關(guān)照家族資本當(dāng)中的兩個(gè)維度：家族的產(chǎn)業(yè)資本和金融資本。當(dāng)一個(gè)家族開始通過直接創(chuàng)辦或者參與金融機(jī)構(gòu)，還或者是通過依托金融資本進(jìn)行多元化的擴(kuò)張的時(shí)候，就能找到家族管理的一些最基本的原則。這些原則我們把它叫做通過家族財(cái)富結(jié)構(gòu)化的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)家族的產(chǎn)業(yè)資本和金融資本之間的靈活轉(zhuǎn)化。

2022年，樂博學(xué)坊在自己的咨詢顧問服務(wù)客戶中，已有少量家族開始了這種深度的“認(rèn)知實(shí)踐”。

第三，打造家族財(cái)富的體內(nèi)循環(huán)系統(tǒng)

在“共同富裕”的背景之下，家族內(nèi)部怎么構(gòu)建一個(gè)自我循環(huán)的體系，以解決家族長期的稅負(fù)問題？這是實(shí)施傳承管理過程中，家族財(cái)富的體內(nèi)循環(huán)系統(tǒng)構(gòu)建問題。家族辦公室在這里的作用已經(jīng)突破了過往大家的認(rèn)知。

在2022年的傳承管理咨詢實(shí)踐中，樂博學(xué)坊發(fā)現(xiàn)，中國的企業(yè)和財(cái)富家族在這方面有了一些根本性改變。

我們相信，到了2023年，這將是很多中國企業(yè)與財(cái)富家族開始更加深入思考與實(shí)踐的問題。樂博學(xué)坊已經(jīng)開始認(rèn)真關(guān)注這一個(gè)群體，并做好了隨時(shí)為他們的訴求和需要，提供專業(yè)系統(tǒng)服務(wù)的準(zhǔn)備。