82402/24
#頭條創(chuàng)作挑戰(zhàn)賽#
春來(lái)，風(fēng)和日暖。財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)了嶄新的一年。
過(guò)去三年疫情反復(fù)對(duì)于社會(huì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的擾動(dòng)，基本上宣告結(jié)束。然而雁過(guò)留聲，后疫情時(shí)代的社會(huì)心理和人們收入預(yù)期的“疤痕效應(yīng)”，仍有待長(zhǎng)時(shí)間來(lái)進(jìn)行修復(fù)。盡管不確定性是長(zhǎng)期存在的，但是短期的樂(lè)觀情緒是真切的，因此，站在兔年的新起點(diǎn)上，不妨讓情緒來(lái)得更樂(lè)觀一些。
隨著經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，市場(chǎng)普遍關(guān)注“強(qiáng)預(yù)期→強(qiáng)現(xiàn)實(shí)”的轉(zhuǎn)化路徑是否順暢，即經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇是確定的，重點(diǎn)在于復(fù)蘇的強(qiáng)度和力度是否超預(yù)期。于財(cái)富管理而言，搶抓時(shí)間窗口，借著資產(chǎn)、資金活躍走強(qiáng)的時(shí)點(diǎn)，找到好的項(xiàng)目和資產(chǎn)，迅速增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力是核心要義。
?海川慧富平臺(tái)的實(shí)踐：逆境下的正確選擇
回顧過(guò)去幾年來(lái)資管行業(yè)的非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)進(jìn)程，凈值化、標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品轉(zhuǎn)型很難一蹴而就。對(duì)于買(mǎi)方機(jī)構(gòu)、投資人而言，尤其是過(guò)去習(xí)慣于投資固定收益類產(chǎn)品的客戶來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品沒(méi)有凈值波動(dòng)、到期還本付息，是他們所熟悉的。切換到標(biāo)準(zhǔn)化的資管新時(shí)代，凈值的上下起伏、出現(xiàn)浮虧等情形，是他們難以適應(yīng)而且不擅長(zhǎng)的。
同樣的，2022年市場(chǎng)整體行情相對(duì)較差，不管是權(quán)益類產(chǎn)品還是債券類產(chǎn)品，多數(shù)都是負(fù)收益，這讓很多投資人都持幣觀望，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化、凈值型的產(chǎn)品不敢下手。
但是客戶仍然存在收益穩(wěn)健的固收、類固收需求，然而資管產(chǎn)品多數(shù)都已經(jīng)凈值化了，債券類的固收產(chǎn)品收益率相對(duì)又偏低，客戶需求在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)無(wú)法獲得對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品去匹配滿足，兩者出現(xiàn)了比較大的鴻溝。
應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的另一面是機(jī)遇。有一種衍生品是非常適合權(quán)益類資產(chǎn)上漲或震蕩行情——這就是雪球結(jié)構(gòu)產(chǎn)品。作為一種底層是券商“非保本收益憑證”或掛鉤場(chǎng)外期權(quán)的資管產(chǎn)品，只要掛鉤標(biāo)的跌幅不超過(guò)既定值，投資人即可獲得約定固定收益。無(wú)論是作為一種投資標(biāo)的本身，還是過(guò)渡時(shí)期的替代品，雪球產(chǎn)品都表現(xiàn)不俗。
以海川慧富為例，客戶通過(guò)海川HighTrust平臺(tái)參與的雪球產(chǎn)品，兔年第一個(gè)交易日就有四只連續(xù)敲出（之后陸續(xù)還有雪球產(chǎn)品敲出），費(fèi)前年化收益均超過(guò)20%，實(shí)現(xiàn)了新年開(kāi)門(mén)紅。這四只雪球產(chǎn)品，從起投時(shí)間到敲出時(shí)都不超過(guò)半年，投資者在震蕩起伏的市場(chǎng)中獲得了不菲的收益，印證了海川慧富對(duì)于市場(chǎng)行情的判斷。
參與其中的合作伙伴，對(duì)此同樣十分認(rèn)可。在艱難的時(shí)刻，在深入了解客戶需求的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)產(chǎn)品、資產(chǎn)配置的研究，找到了持牌機(jī)構(gòu)發(fā)行的雪球這類比較契合市場(chǎng)環(huán)境、符合客戶需求的產(chǎn)品。
?過(guò)去一年，海川慧富的積累
除雪球結(jié)構(gòu)產(chǎn)品之外，在其他類型的產(chǎn)品和投資方面，海川慧富為合作伙伴帶來(lái)了好的資產(chǎn)和項(xiàng)目資源，獲得了不錯(cuò)的回報(bào)。于海川慧富而言，業(yè)務(wù)端的正確選擇有賴于合作伙伴信任、團(tuán)隊(duì)協(xié)作，更得益于戰(zhàn)略選擇的準(zhǔn)確性和預(yù)見(jiàn)性。
金融市場(chǎng)環(huán)境波詭云譎、行情演繹復(fù)雜多變，買(mǎi)方機(jī)構(gòu)需要更多合作方、平臺(tái)和技術(shù)、牌照資源等方面的支持。
盡管不確定性依舊、面對(duì)的困難重重，海川慧富的戰(zhàn)略目標(biāo)和遠(yuǎn)景不變，服務(wù)于買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的核心客群這一思路不變，堅(jiān)定走財(cái)富管理行業(yè)TAMP的道路，矢志成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)富管理賦能平臺(tái)。
過(guò)去一年中在服務(wù)買(mǎi)方機(jī)構(gòu)方面，海川慧富有了豐富的積累：
合作簽約65個(gè)家族辦公室客戶；覆蓋觸達(dá)近466個(gè)家族辦公室；累計(jì)和家辦深度溝通會(huì)談400+次，幫助搭建管理平臺(tái)、制定從0到1的啟動(dòng)方案，實(shí)現(xiàn)家辦之間資源置換；平臺(tái)展示產(chǎn)品6237只，共享精選公募150+只、私募證券180+只；連接多資產(chǎn)多策略多渠道的多元產(chǎn)品資源；深度盡調(diào)189家管理人，定期聯(lián)合家辦一起進(jìn)行實(shí)地盡調(diào)活動(dòng)；
經(jīng)過(guò)在實(shí)踐中摸索，海川慧富越來(lái)越理解在中國(guó)成為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的不易，也越來(lái)越明白買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的真實(shí)需求和現(xiàn)實(shí)需要，因此也持續(xù)打磨更具針對(duì)性的個(gè)性化方案、更便捷高效的技術(shù)支持來(lái)進(jìn)行服務(wù)，更加注重業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)需求和方案的落地可實(shí)行，確保能持續(xù)穩(wěn)步前進(jìn)。
?新的一年，全面轉(zhuǎn)型升級(jí)
更多新功能新服務(wù)
隨著海川慧富在行業(yè)內(nèi)的拓展和品牌的傳播，市場(chǎng)開(kāi)始有了認(rèn)知，客群和合作伙伴逐漸增多，海川慧富越來(lái)越清楚地知道自己是誰(shuí)，要做什么，找到清晰的路線，并持續(xù)走下去。
在海川慧富看來(lái)，以客戶為中心的買(mǎi)方模式是財(cái)富管理行業(yè)的長(zhǎng)期趨勢(shì)，“管理人-海川慧富-買(mǎi)方機(jī)構(gòu)”的生態(tài)圈會(huì)越來(lái)越大。從行業(yè)來(lái)看，業(yè)內(nèi)面向高凈值/超高凈值客戶提供服務(wù)的買(mǎi)方機(jī)構(gòu)越來(lái)越多，這些機(jī)構(gòu)急需賦能平臺(tái)，而海川慧富就是致力于此。
圍繞生態(tài)圈的搭建、技術(shù)支持、系統(tǒng)平臺(tái)等多個(gè)方面，新的一年，海川慧富將全面升級(jí)服務(wù)體系，為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)貢獻(xiàn)價(jià)值。未來(lái)，海川慧富將帶來(lái)——
?更全的產(chǎn)品線資源，展示市面上絕大多數(shù)主流策略及核心管理人，支持產(chǎn)品上架需求，全方位提升產(chǎn)品引入速度；?更靈活的費(fèi)用設(shè)計(jì)和更具競(jìng)爭(zhēng)力的利益分享機(jī)制，致力提升買(mǎi)方機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期收入；?更全面的FOF矩陣信息，引入持牌機(jī)構(gòu)定制FOF方案，滿足買(mǎi)方機(jī)構(gòu)個(gè)性化的策略需求；?更細(xì)致的業(yè)務(wù)服務(wù)，協(xié)助買(mǎi)方機(jī)構(gòu)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)和基礎(chǔ)設(shè)施搭建，科技化系統(tǒng)提升展業(yè)效率；?更豐富的生態(tài)圈資源，帶領(lǐng)買(mǎi)方機(jī)構(gòu)實(shí)地探訪優(yōu)秀管理人，實(shí)時(shí)共享海量盡調(diào)報(bào)告和信息，創(chuàng)造交流空間，打通財(cái)富管理價(jià)值鏈；
全面升級(jí)的產(chǎn)品資源、服務(wù)、系統(tǒng)，只為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)更好地展業(yè)。確保與合作伙伴的共贏、共建一個(gè)健康的行業(yè)生態(tài)，是海川慧富始終的價(jià)值追求。展望新的一年，期待海川慧富和合作伙伴們都能實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙重提升。
本文由海川慧富旗下海川HighTrust首發(fā)提示：海川慧富和海川匯富并非同一主體
春來(lái)，風(fēng)和日暖。財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)了嶄新的一年。
過(guò)去三年疫情反復(fù)對(duì)于社會(huì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的擾動(dòng)，基本上宣告結(jié)束。然而雁過(guò)留聲，后疫情時(shí)代的社會(huì)心理和人們收入預(yù)期的“疤痕效應(yīng)”，仍有待長(zhǎng)時(shí)間來(lái)進(jìn)行修復(fù)。盡管不確定性是長(zhǎng)期存在的，但是短期的樂(lè)觀情緒是真切的，因此，站在兔年的新起點(diǎn)上，不妨讓情緒來(lái)得更樂(lè)觀一些。
隨著經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，市場(chǎng)普遍關(guān)注“強(qiáng)預(yù)期→強(qiáng)現(xiàn)實(shí)”的轉(zhuǎn)化路徑是否順暢，即經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇是確定的，重點(diǎn)在于復(fù)蘇的強(qiáng)度和力度是否超預(yù)期。于財(cái)富管理而言，搶抓時(shí)間窗口，借著資產(chǎn)、資金活躍走強(qiáng)的時(shí)點(diǎn)，找到好的項(xiàng)目和資產(chǎn)，迅速增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力是核心要義。
?海川慧富平臺(tái)的實(shí)踐：逆境下的正確選擇
回顧過(guò)去幾年來(lái)資管行業(yè)的非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)進(jìn)程，凈值化、標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品轉(zhuǎn)型很難一蹴而就。對(duì)于買(mǎi)方機(jī)構(gòu)、投資人而言，尤其是過(guò)去習(xí)慣于投資固定收益類產(chǎn)品的客戶來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品沒(méi)有凈值波動(dòng)、到期還本付息，是他們所熟悉的。切換到標(biāo)準(zhǔn)化的資管新時(shí)代，凈值的上下起伏、出現(xiàn)浮虧等情形，是他們難以適應(yīng)而且不擅長(zhǎng)的。
同樣的，2022年市場(chǎng)整體行情相對(duì)較差，不管是權(quán)益類產(chǎn)品還是債券類產(chǎn)品，多數(shù)都是負(fù)收益，這讓很多投資人都持幣觀望，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化、凈值型的產(chǎn)品不敢下手。
但是客戶仍然存在收益穩(wěn)健的固收、類固收需求，然而資管產(chǎn)品多數(shù)都已經(jīng)凈值化了，債券類的固收產(chǎn)品收益率相對(duì)又偏低，客戶需求在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)無(wú)法獲得對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品去匹配滿足，兩者出現(xiàn)了比較大的鴻溝。
應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的另一面是機(jī)遇。有一種衍生品是非常適合權(quán)益類資產(chǎn)上漲或震蕩行情——這就是雪球結(jié)構(gòu)產(chǎn)品。作為一種底層是券商“非保本收益憑證”或掛鉤場(chǎng)外期權(quán)的資管產(chǎn)品，只要掛鉤標(biāo)的跌幅不超過(guò)既定值，投資人即可獲得約定固定收益。無(wú)論是作為一種投資標(biāo)的本身，還是過(guò)渡時(shí)期的替代品，雪球產(chǎn)品都表現(xiàn)不俗。
以海川慧富為例，客戶通過(guò)海川HighTrust平臺(tái)參與的雪球產(chǎn)品，兔年第一個(gè)交易日就有四只連續(xù)敲出（之后陸續(xù)還有雪球產(chǎn)品敲出），費(fèi)前年化收益均超過(guò)20%，實(shí)現(xiàn)了新年開(kāi)門(mén)紅。這四只雪球產(chǎn)品，從起投時(shí)間到敲出時(shí)都不超過(guò)半年，投資者在震蕩起伏的市場(chǎng)中獲得了不菲的收益，印證了海川慧富對(duì)于市場(chǎng)行情的判斷。
參與其中的合作伙伴，對(duì)此同樣十分認(rèn)可。在艱難的時(shí)刻，在深入了解客戶需求的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)產(chǎn)品、資產(chǎn)配置的研究，找到了持牌機(jī)構(gòu)發(fā)行的雪球這類比較契合市場(chǎng)環(huán)境、符合客戶需求的產(chǎn)品。
?過(guò)去一年，海川慧富的積累
除雪球結(jié)構(gòu)產(chǎn)品之外，在其他類型的產(chǎn)品和投資方面，海川慧富為合作伙伴帶來(lái)了好的資產(chǎn)和項(xiàng)目資源，獲得了不錯(cuò)的回報(bào)。于海川慧富而言，業(yè)務(wù)端的正確選擇有賴于合作伙伴信任、團(tuán)隊(duì)協(xié)作，更得益于戰(zhàn)略選擇的準(zhǔn)確性和預(yù)見(jiàn)性。
金融市場(chǎng)環(huán)境波詭云譎、行情演繹復(fù)雜多變，買(mǎi)方機(jī)構(gòu)需要更多合作方、平臺(tái)和技術(shù)、牌照資源等方面的支持。
盡管不確定性依舊、面對(duì)的困難重重，海川慧富的戰(zhàn)略目標(biāo)和遠(yuǎn)景不變，服務(wù)于買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的核心客群這一思路不變，堅(jiān)定走財(cái)富管理行業(yè)TAMP的道路，矢志成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)富管理賦能平臺(tái)。
過(guò)去一年中在服務(wù)買(mǎi)方機(jī)構(gòu)方面，海川慧富有了豐富的積累：
合作簽約65個(gè)家族辦公室客戶；覆蓋觸達(dá)近466個(gè)家族辦公室；累計(jì)和家辦深度溝通會(huì)談400+次，幫助搭建管理平臺(tái)、制定從0到1的啟動(dòng)方案，實(shí)現(xiàn)家辦之間資源置換；平臺(tái)展示產(chǎn)品6237只，共享精選公募150+只、私募證券180+只；連接多資產(chǎn)多策略多渠道的多元產(chǎn)品資源；深度盡調(diào)189家管理人，定期聯(lián)合家辦一起進(jìn)行實(shí)地盡調(diào)活動(dòng)；
經(jīng)過(guò)在實(shí)踐中摸索，海川慧富越來(lái)越理解在中國(guó)成為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的不易，也越來(lái)越明白買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的真實(shí)需求和現(xiàn)實(shí)需要，因此也持續(xù)打磨更具針對(duì)性的個(gè)性化方案、更便捷高效的技術(shù)支持來(lái)進(jìn)行服務(wù)，更加注重業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)需求和方案的落地可實(shí)行，確保能持續(xù)穩(wěn)步前進(jìn)。
?新的一年，全面轉(zhuǎn)型升級(jí)
更多新功能新服務(wù)
隨著海川慧富在行業(yè)內(nèi)的拓展和品牌的傳播，市場(chǎng)開(kāi)始有了認(rèn)知，客群和合作伙伴逐漸增多，海川慧富越來(lái)越清楚地知道自己是誰(shuí)，要做什么，找到清晰的路線，并持續(xù)走下去。
在海川慧富看來(lái)，以客戶為中心的買(mǎi)方模式是財(cái)富管理行業(yè)的長(zhǎng)期趨勢(shì)，“管理人-海川慧富-買(mǎi)方機(jī)構(gòu)”的生態(tài)圈會(huì)越來(lái)越大。從行業(yè)來(lái)看，業(yè)內(nèi)面向高凈值/超高凈值客戶提供服務(wù)的買(mǎi)方機(jī)構(gòu)越來(lái)越多，這些機(jī)構(gòu)急需賦能平臺(tái)，而海川慧富就是致力于此。
圍繞生態(tài)圈的搭建、技術(shù)支持、系統(tǒng)平臺(tái)等多個(gè)方面，新的一年，海川慧富將全面升級(jí)服務(wù)體系，為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)貢獻(xiàn)價(jià)值。未來(lái)，海川慧富將帶來(lái)——
?更全的產(chǎn)品線資源，展示市面上絕大多數(shù)主流策略及核心管理人，支持產(chǎn)品上架需求，全方位提升產(chǎn)品引入速度；?更靈活的費(fèi)用設(shè)計(jì)和更具競(jìng)爭(zhēng)力的利益分享機(jī)制，致力提升買(mǎi)方機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期收入；?更全面的FOF矩陣信息，引入持牌機(jī)構(gòu)定制FOF方案，滿足買(mǎi)方機(jī)構(gòu)個(gè)性化的策略需求；?更細(xì)致的業(yè)務(wù)服務(wù)，協(xié)助買(mǎi)方機(jī)構(gòu)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)和基礎(chǔ)設(shè)施搭建，科技化系統(tǒng)提升展業(yè)效率；?更豐富的生態(tài)圈資源，帶領(lǐng)買(mǎi)方機(jī)構(gòu)實(shí)地探訪優(yōu)秀管理人，實(shí)時(shí)共享海量盡調(diào)報(bào)告和信息，創(chuàng)造交流空間，打通財(cái)富管理價(jià)值鏈；
全面升級(jí)的產(chǎn)品資源、服務(wù)、系統(tǒng)，只為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)更好地展業(yè)。確保與合作伙伴的共贏、共建一個(gè)健康的行業(yè)生態(tài)，是海川慧富始終的價(jià)值追求。展望新的一年，期待海川慧富和合作伙伴們都能實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙重提升。
本文由海川慧富旗下海川HighTrust首發(fā)提示：海川慧富和海川匯富并非同一主體
