隨著國內(nèi)經(jīng)濟和金融市場的不斷發(fā)展，廣大人民群眾對于財富管理的需求也日益增加，為中國財富管理及私人銀行的進一步發(fā)展提供了土壤。本次講座中，北京大學(xué)匯豐金融研究院邀請招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉女士，分享國內(nèi)財富市場的發(fā)展?jié)摿Α⒄猩蹄y行的業(yè)務(wù)實踐以及對私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢的預(yù)測等內(nèi)容。
2023年5月12日晚，應(yīng)北京大學(xué)匯豐金融研究院邀請，
招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉女士做客“北大匯豐金融前沿講堂”，為大家?guī)碇黝}為“中國財富管理及私人銀行業(yè)務(wù)介紹”的精彩講座。本次講座中，王晏蓉女士從國內(nèi)財富管理市場現(xiàn)狀、私人銀行業(yè)務(wù)及招行實踐和未來發(fā)展趨勢三個方面進行分析，并結(jié)合具體案例和對比國內(nèi)外差異，全面介紹和分析了財富管理和私人銀行業(yè)務(wù)的過去、現(xiàn)在和未來。講座現(xiàn)場座無虛席，觀眾反響十分熱烈。
北京大學(xué)匯豐金融研究院副院長、北京大學(xué)匯豐商學(xué)院金融學(xué)長聘副教授李荻在致辭中對王晏蓉女士的到來表示熱烈歡迎，并介紹了北京大學(xué)匯豐商學(xué)院和《北大金融評論》。
王晏蓉女士，經(jīng)濟學(xué)碩士，高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理。首先，王晏蓉女士從整體出發(fā)，展示了國內(nèi)財富管理市場的現(xiàn)狀。隨著國內(nèi)經(jīng)濟和金融市場的不斷發(fā)展，居民財富不斷增加，廣大人民群眾對于財富管理的需求也日益增加，居民財富配置逐步由單一走向多元。從總量及結(jié)構(gòu)來看，國內(nèi)居民財富管理服務(wù)還有較大的增長空間。從資產(chǎn)管理機構(gòu)的格局來看，理財、公募基金、保險資管為前三大品類，資管新規(guī)后整體管理資金規(guī)模均呈上升趨勢。王晏蓉女士分析國內(nèi)居民財富管理需求此后，王晏蓉女士通過與觀眾的互動引出了針對私人銀行歷史發(fā)展和業(yè)務(wù)的介紹以及當(dāng)前國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)格局，同時對于私人銀行客戶的特點及需求，王晏蓉女士也帶來了深刻的分析和洞察。
講座現(xiàn)場
接下來，王晏蓉女士深入講述了招商銀行私行的業(yè)務(wù)實踐。2007年，招行推出私人銀行業(yè)務(wù)，為國內(nèi)首批推出私人銀行業(yè)務(wù)的銀行，而后持續(xù)引領(lǐng)私人銀行領(lǐng)域的創(chuàng)新。目前，招行私行客戶戶均資產(chǎn)達到2813萬元，為全行業(yè)最高。她還介紹了招行私行的“1+N”服務(wù)體系、開放式的產(chǎn)品平臺和“投商私科”的一體化服務(wù)形式。針對目前客戶需求量較大的傳承服務(wù)，招行也發(fā)展了市場領(lǐng)先的家族信托服務(wù)。最后，王晏蓉女士基于豐富的從業(yè)經(jīng)驗和對市場的理解，分享了對于未來財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢的思考。她主要介紹了財富管理行業(yè)的投顧模式轉(zhuǎn)型趨勢，財富管理與金融科技的深度融合趨勢以及人口老齡化背景下財富管理的養(yǎng)老場景增長。現(xiàn)場觀眾踴躍提問
在提問互動環(huán)節(jié)，觀眾踴躍參與，并就財富管理咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)實務(wù)、客戶溝通等問題進行提問，王晏蓉女士進行了詳細(xì)的解答。
與會嘉賓及工作人員合影
此次講座是“北大匯豐金融前沿講堂”的第112期?！氨贝髤R豐金融前沿講堂”由北京大學(xué)匯豐商學(xué)院主辦，北京大學(xué)匯豐金融研究院承辦，深圳市資產(chǎn)管理學(xué)會作為學(xué)術(shù)支持?！氨贝髤R豐金融前沿講堂”將繼續(xù)邀請業(yè)界權(quán)威人士講授金融前沿領(lǐng)域的理論知識與實踐經(jīng)驗，為北大學(xué)子打造聚焦金融市場最新趨勢與動態(tài)的優(yōu)質(zhì)平臺。
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