12月22日，泓湖百世全球家族辦公室在上海發(fā)布《2021年家族財(cái)富管理與家族辦公室行業(yè)洞察白皮書(shū) — 全球視野，中國(guó)情懷》。根據(jù)《白皮書(shū)》，新冠疫情陰影下，全球家族財(cái)富管理行業(yè)仍保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，內(nèi)部管理更加高效，并在投資、稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)保護(hù)、二代教育等領(lǐng)域出現(xiàn)了新的趨勢(shì)性變化。同時(shí)，全球高凈值人群開(kāi)始考慮財(cái)富的積極影響，可持續(xù)投資和慈善事業(yè)受到更多重視。

《白皮書(shū)》由泓湖家辦聯(lián)合《亞洲銀行家》（The Asian Banker）撰寫(xiě)，通過(guò)半結(jié)構(gòu)化深度訪談覆蓋了亞太和歐美的世界領(lǐng)先的家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，20多家私人銀行、家族信托和家族辦公室的30多位關(guān)鍵中高層管理人員參與調(diào)研。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，

投資方面：鑒于低利率和充足的流動(dòng)性，家族辦公室正在失去對(duì)固收產(chǎn)品的信心，對(duì)私募股權(quán)等能獲得更高回報(bào)的另類(lèi)資產(chǎn)的興趣增加。根據(jù)瑞銀調(diào)研，68%的家族辦公室表示，私募股權(quán)在它們的另類(lèi)資產(chǎn)投資中占較高比例。

傳承規(guī)劃方面：從現(xiàn)在到2029 年，價(jià)值近8.6萬(wàn)億美元的財(cái)富將面臨代際轉(zhuǎn)移，家族將面臨財(cái)富傳承的挑戰(zhàn)。大多數(shù)家族并沒(méi)有為順利過(guò)渡做好充分準(zhǔn)備，全球家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開(kāi)始更多參與到協(xié)助客戶制訂長(zhǎng)期的財(cái)富管理和繼承計(jì)劃，并越來(lái)越多地給予家族客戶構(gòu)建財(cái)富和有序傳承財(cái)富的建議。

稅收籌劃方面：FATCA法案、CRS與反洗錢(qián)規(guī)則國(guó)際化等監(jiān)管政策推動(dòng)著世界進(jìn)入稅務(wù)透明時(shí)代。境內(nèi)外多家機(jī)構(gòu)的高凈值客戶對(duì)稅務(wù)籌劃服務(wù)的興趣開(kāi)始逐漸增加，典型的產(chǎn)品有信托、保險(xiǎn)和新加坡13CA，13R，13X 等稅收規(guī)劃工具。

影響力投資與慈善方面：利用財(cái)富的積極影響開(kāi)始受到全球超高凈值人群更多關(guān)注?？沙掷m(xù)投資與影響力投資將成為全球家族財(cái)富管理行業(yè)熱點(diǎn)。受訪機(jī)構(gòu)已逐步開(kāi)始為投資團(tuán)隊(duì)配備ESG專家，并利用排除法和負(fù)面篩選等策略將可持續(xù)投資理念納入投資決策。

隨著中國(guó)第一批創(chuàng)富者進(jìn)入守富、傳富的階段，加之“共同富?！钡臅r(shí)代背景，更多高凈值人群將投身于慈善事業(yè)。調(diào)研中，多家機(jī)構(gòu)均推出了相關(guān)的慈善規(guī)劃服務(wù)，并通過(guò)慈善信托和家族基金會(huì)等方式助力超高凈值客戶實(shí)現(xiàn)“財(cái)富向善”。

亞洲銀行家集團(tuán)董事和大中華區(qū)總裁于思宇認(rèn)為，目前中國(guó)客戶在尋求財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)更加關(guān)注對(duì)社會(huì)的回饋，因此私人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立更高的標(biāo)準(zhǔn)、更透明的商業(yè)模式以滿足客戶需求。

泓湖百世全球家族辦公室董事長(zhǎng)康朝鋒表示，當(dāng)下的家族財(cái)富管理行業(yè)類(lèi)似十年前的信托行業(yè)，有望在接下來(lái)的十年迎來(lái)大爆發(fā)，因此更需要用開(kāi)放的心態(tài)借鑒西方在家族財(cái)富管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)立足中國(guó)國(guó)情，為中國(guó)股權(quán)、中國(guó)品牌以及品牌背后幾代中國(guó)人的奮斗精神做好傳承。

在上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院吳飛教授看來(lái)，隨著全球范圍內(nèi)稅收透明化和國(guó)內(nèi)稅收監(jiān)管趨嚴(yán)，未來(lái)金融領(lǐng)域還會(huì)推出更強(qiáng)力度的稅收政策，家族辦公室應(yīng)該加強(qiáng)在稅務(wù)合規(guī)方面的服務(wù)。另外隨著客戶年齡、需求變化，中國(guó)家族財(cái)富管理將從產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)向服務(wù)導(dǎo)向，在產(chǎn)品同質(zhì)化的情況下，核心價(jià)值將在于差異化服務(wù)。

據(jù)悉，泓湖百世全球家族辦公室為客戶量身定制境內(nèi)外一體化的家族信托、資產(chǎn)配置、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、國(guó)際身份安排、教育留學(xué)等全方位的財(cái)富傳承與家族事務(wù)解決方案，團(tuán)隊(duì)擁有累計(jì)近3000 單家族信托及保險(xiǎn)金信托經(jīng)驗(yàn)，2012年成立了境內(nèi)第一單在岸家族信托，2016年設(shè)立了國(guó)內(nèi)第一批備案成功的慈善信托。泓湖百世持有香港證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的1、4、9 號(hào)牌照，具備全球資產(chǎn)配置能力。

中國(guó)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境為家族辦公室的良好穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供了堅(jiān)實(shí)保障，隨著“共同富?！睉?zhàn)略推進(jìn)和中國(guó)金融領(lǐng)域法律法規(guī)不斷完善，中國(guó)家族財(cái)富管理行業(yè)也將迎來(lái)歷史性機(jī)遇。泓湖百世家族辦公室認(rèn)為，中國(guó)家族財(cái)富管理與家族辦公室行業(yè)將日臻成熟，助力華人家族基業(yè)長(zhǎng)青。

來(lái)源：周到上海