CPB認(rèn)證私人銀行家7月班，招生開啟！

CPB英文全稱為CERTIFIED PRIVATE BANKER，是FPSB（國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)）面向財(cái)富管理和私人銀行領(lǐng)域?qū)I(yè)人士推出的高端國際證書，中文為“認(rèn)證私人銀行家”。

經(jīng)過多年快速發(fā)展，CPB認(rèn)證已成為財(cái)富管理行業(yè)的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，更是服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)人士追求的優(yōu)選配置，幫助專業(yè)人士提升技能、升華自我價(jià)值，成為高端金融人才，叩開財(cái)富管理的大門！

培養(yǎng)洞察高凈值人士顯性需求、潛在需求與核心需求的能力；

第一時(shí)間傳遞全球財(cái)富動(dòng)態(tài)，結(jié)合本土高凈值人士的需求，層層解析，步步深入，凝結(jié)精華，精彩呈現(xiàn)；

有豐富私人財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)的資深導(dǎo)師一對一輔導(dǎo)，手把手教學(xué)，激發(fā)潛能，突破自我；

專業(yè)知識學(xué)習(xí)和實(shí)踐技能私授相結(jié)合，幫助學(xué)員快速融入高凈值客戶階層，和高凈值人士建立長期信賴關(guān)系。

01項(xiàng)目背景

為了陪伴和支持金融從業(yè)人員完成從銷售者到咨詢者的轉(zhuǎn)化，更好地為客戶提供高品質(zhì)的綜合金融服務(wù)，打造自己在金融服務(wù)業(yè)職業(yè)發(fā)展的生異之異，經(jīng)過在市場上的多方考察，北京中融天啟管理咨詢有限公司與北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司合作，專門引為保險(xiǎn)行業(yè)、證券行業(yè)、基金行業(yè)、三方理財(cái)行業(yè)從業(yè)人員申請了優(yōu)惠價(jià)格，項(xiàng)目內(nèi)容包括：

● AFP金融理財(cái)師認(rèn)證培訓(xùn)

● CFP國際金融理財(cái)師認(rèn)證培訓(xùn)

● CPB認(rèn)證私人銀行家認(rèn)證培訓(xùn)

02證書介紹

CFP系列認(rèn)證（包括AFP、CFP、CPB資格認(rèn)證）始于1973年，由總部位于美國的國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（英文全稱為Financial Planning Standards Board，簡稱FPSB）在全球范圍內(nèi)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)督管理。經(jīng)過四十多年的專業(yè)化和國際化發(fā)展，CFP系列認(rèn)證已經(jīng)成為國際金融理財(cái)行業(yè)的領(lǐng)先標(biāo)準(zhǔn)之一，在全球25個(gè)國家和地區(qū)的金融行業(yè)和社會(huì)大眾中得到廣泛的認(rèn)可。

截至2021年12月31日，中國大陸CFP系列持證人總?cè)藬?shù)為249,617人，其中AFP持證人總?cè)藬?shù)206,736人，CFP持證人總?cè)藬?shù)35,682人，CPB持證人持證人總?cè)藬?shù)5,219人。

AFP金融理財(cái)師

AFP是Associated Financial Planner的首字母縮寫，中文翻譯為金融理財(cái)師。國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（中國）結(jié)合中國國情，實(shí)施金融理財(cái)師兩級認(rèn)證制度，AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段，申請人取得AFP認(rèn)證后才能參加CFP/CPB資格考試和認(rèn)證。

CFP國際金融理財(cái)師

CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，中文翻譯為：國際金融理財(cái)師。CFP資格認(rèn)證是由各國或地區(qū)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)向經(jīng)過規(guī)定的培訓(xùn)，通過了嚴(yán)格的專業(yè)考試，具有所要求的金融理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)，并自愿遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德準(zhǔn)則的專業(yè)人員進(jìn)行的專業(yè)認(rèn)證。

CPB認(rèn)證私人銀行家

CPB是Certified Private Banker的首字母縮寫，中文翻譯為認(rèn)證私人銀行家。是面向全球財(cái)富管理和私人銀行領(lǐng)域?qū)I(yè)人士培訓(xùn)的高端國際資格認(rèn)證，在過去經(jīng)歷了快速的發(fā)展，成為全球私人銀行業(yè)內(nèi)人士追求的頂級榮耀。

03課程設(shè)置

六大專業(yè)模塊，最新修訂

私人銀行客戶需求分析與服務(wù)

深度分析與刻畫境內(nèi)高凈值人士的特征，幫助學(xué)員敏銳覺察客戶的“顯性需求”、“隱性需求”及“核心需求”。更新了境內(nèi)高凈值人士需求特點(diǎn)刻畫及案例，同時(shí)完善了私行團(tuán)隊(duì)成員組成及私人銀行家的主要職責(zé)定位。

資產(chǎn)增值與投資管理

闡述高凈值人士如何應(yīng)對政策、利益、匯率、通脹、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)引起的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)，以及如何在全球多變的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境下保持資產(chǎn)的安全與增值，同時(shí)新增了數(shù)字資產(chǎn)、基金策略及資產(chǎn)配置案例等內(nèi)容，更聚焦高凈值人士的投資，課程更有針對性。

高凈值人士法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略

剖析高凈值人士在婚姻、傳承、股權(quán)資產(chǎn)與企業(yè)經(jīng)營等領(lǐng)域的經(jīng)典案例，傳遞法商思維，并依照《民法典》及相關(guān)司法解釋的內(nèi)容進(jìn)行更新，加重實(shí)操示例，重點(diǎn)介紹婚姻財(cái)產(chǎn)、家庭財(cái)富傳承和企業(yè)股權(quán)與經(jīng)營的相關(guān)法律規(guī)范

私人財(cái)富全球稅務(wù)合規(guī)

追蹤境內(nèi)外稅收新政，重點(diǎn)介紹BEPS、ES、BO、FATCA、CRS涉稅信息交換機(jī)制，分析不同組合下的全球稅負(fù)情況，為高凈值人士節(jié)稅策略提供新思路，此次修訂整體框架和內(nèi)容有大幅調(diào)整，本課件基于財(cái)富人士財(cái)富特征和自身的稅收痛點(diǎn)，結(jié)合當(dāng)前國際及國內(nèi)的稅收征管形勢，向財(cái)富管理從業(yè)人士以及財(cái)富人士傳遞“稅收合規(guī)比少交稅更重要，稅收合規(guī)是通往財(cái)富安全的通行證”的觀點(diǎn)。

產(chǎn)權(quán)梳理與公司架構(gòu)設(shè)計(jì)

以三十個(gè)經(jīng)典案例貫穿課程，引人入勝、發(fā)人深省，生動(dòng)地展現(xiàn)國內(nèi)產(chǎn)權(quán)制度的演進(jìn)、產(chǎn)權(quán)梳理、公司架構(gòu)設(shè)計(jì)、家族企業(yè)需求、離岸公司架構(gòu)及設(shè)立流程等內(nèi)容，聚焦最新的境內(nèi)外公司架構(gòu)熱點(diǎn)，并對產(chǎn)權(quán)保護(hù)案例進(jìn)行了追蹤。

家族財(cái)富傳承

在全球多邊稅收背景和法律框架下，介紹法定繼承、遺囑、贈(zèng)與、保險(xiǎn)、信托、私人基金會(huì)等財(cái)富傳承工具的適用性、局限性以及境內(nèi)外差異，新增了傳承工具的組合及FGT的運(yùn)用，并對案例進(jìn)行了更新。

私人銀行實(shí)踐

在全球多邊稅收背景和法律框架下，介紹法定繼承、遺囑、贈(zèng)與、保險(xiǎn)、信托、私人基金會(huì)等財(cái)富傳承工具的適用性、局限性以及境內(nèi)外差異，新增了傳承工具的組合及FGT的運(yùn)用，并對案例進(jìn)行了更新。

實(shí)踐課程

集中授課

分析不同財(cái)富等級的客戶案例，示范實(shí)踐流程。

一對一輔導(dǎo)

學(xué)員自選導(dǎo)師，兩輪一對一輔導(dǎo)，手把手教學(xué)員如何為高凈值客戶制作財(cái)富管理方案，并給出未來執(zhí)業(yè)建議。

后續(xù)交流

導(dǎo)師親筆書寫，為學(xué)員出具專屬《CPB實(shí)踐課程評估報(bào)告》，評估個(gè)人綜合能力。并提供后續(xù)與導(dǎo)師溝通的機(jī)會(huì)，提供后續(xù)交流平臺。

本期課程安排

CPB英文全稱為CERTIFIED PRIVATE BANKER，是FPSB（國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)）面向財(cái)富管理和私人銀行領(lǐng)域?qū)I(yè)人士推出的高端國際證書，中文為“認(rèn)證私人銀行家”。

經(jīng)過多年快速發(fā)展，CPB認(rèn)證已成為財(cái)富管理行業(yè)的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，更是服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)人士追求的優(yōu)選配置，幫助專業(yè)人士提升技能、升華自我價(jià)值，成為高端金融人才，叩開財(cái)富管理的大門！

培養(yǎng)洞察高凈值人士顯性需求、潛在需求與核心需求的能力；

第一時(shí)間傳遞全球財(cái)富動(dòng)態(tài)，結(jié)合本土高凈值人士的需求，層層解析，步步深入，凝結(jié)精華，精彩呈現(xiàn)；

有豐富私人財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)的資深導(dǎo)師一對一輔導(dǎo)，手把手教學(xué)，激發(fā)潛能，突破自我；

專業(yè)知識學(xué)習(xí)和實(shí)踐技能私授相結(jié)合，幫助學(xué)員快速融入高凈值客戶階層，和高凈值人士建立長期信賴關(guān)系。

01項(xiàng)目背景

為了陪伴和支持金融從業(yè)人員完成從銷售者到咨詢者的轉(zhuǎn)化，更好地為客戶提供高品質(zhì)的綜合金融服務(wù)，打造自己在金融服務(wù)業(yè)職業(yè)發(fā)展的生異之異，經(jīng)過在市場上的多方考察，北京中融天啟管理咨詢有限公司與北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司合作，專門引為保險(xiǎn)行業(yè)、證券行業(yè)、基金行業(yè)、三方理財(cái)行業(yè)從業(yè)人員申請了優(yōu)惠價(jià)格，項(xiàng)目內(nèi)容包括：

● AFP金融理財(cái)師認(rèn)證培訓(xùn)

● CFP國際金融理財(cái)師認(rèn)證培訓(xùn)

● CPB認(rèn)證私人銀行家認(rèn)證培訓(xùn)

02證書介紹

CFP系列認(rèn)證（包括AFP、CFP、CPB資格認(rèn)證）始于1973年，由總部位于美國的國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（英文全稱為Financial Planning Standards Board，簡稱FPSB）在全球范圍內(nèi)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)督管理。經(jīng)過四十多年的專業(yè)化和國際化發(fā)展，CFP系列認(rèn)證已經(jīng)成為國際金融理財(cái)行業(yè)的領(lǐng)先標(biāo)準(zhǔn)之一，在全球25個(gè)國家和地區(qū)的金融行業(yè)和社會(huì)大眾中得到廣泛的認(rèn)可。

截至2021年12月31日，中國大陸CFP系列持證人總?cè)藬?shù)為249,617人，其中AFP持證人總?cè)藬?shù)206,736人，CFP持證人總?cè)藬?shù)35,682人，CPB持證人持證人總?cè)藬?shù)5,219人。

AFP金融理財(cái)師

AFP是Associated Financial Planner的首字母縮寫，中文翻譯為金融理財(cái)師。國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（中國）結(jié)合中國國情，實(shí)施金融理財(cái)師兩級認(rèn)證制度，AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段，申請人取得AFP認(rèn)證后才能參加CFP/CPB資格考試和認(rèn)證。

CFP國際金融理財(cái)師

CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，中文翻譯為：國際金融理財(cái)師。CFP資格認(rèn)證是由各國或地區(qū)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)向經(jīng)過規(guī)定的培訓(xùn)，通過了嚴(yán)格的專業(yè)考試，具有所要求的金融理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)，并自愿遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德準(zhǔn)則的專業(yè)人員進(jìn)行的專業(yè)認(rèn)證。

CPB認(rèn)證私人銀行家

CPB是Certified Private Banker的首字母縮寫，中文翻譯為認(rèn)證私人銀行家。是面向全球財(cái)富管理和私人銀行領(lǐng)域?qū)I(yè)人士培訓(xùn)的高端國際資格認(rèn)證，在過去經(jīng)歷了快速的發(fā)展，成為全球私人銀行業(yè)內(nèi)人士追求的頂級榮耀。

03課程設(shè)置

六大專業(yè)模塊，最新修訂

私人銀行客戶需求分析與服務(wù)

深度分析與刻畫境內(nèi)高凈值人士的特征，幫助學(xué)員敏銳覺察客戶的“顯性需求”、“隱性需求”及“核心需求”。更新了境內(nèi)高凈值人士需求特點(diǎn)刻畫及案例，同時(shí)完善了私行團(tuán)隊(duì)成員組成及私人銀行家的主要職責(zé)定位。

資產(chǎn)增值與投資管理

闡述高凈值人士如何應(yīng)對政策、利益、匯率、通脹、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)引起的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)，以及如何在全球多變的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境下保持資產(chǎn)的安全與增值，同時(shí)新增了數(shù)字資產(chǎn)、基金策略及資產(chǎn)配置案例等內(nèi)容，更聚焦高凈值人士的投資，課程更有針對性。

高凈值人士法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略

剖析高凈值人士在婚姻、傳承、股權(quán)資產(chǎn)與企業(yè)經(jīng)營等領(lǐng)域的經(jīng)典案例，傳遞法商思維，并依照《民法典》及相關(guān)司法解釋的內(nèi)容進(jìn)行更新，加重實(shí)操示例，重點(diǎn)介紹婚姻財(cái)產(chǎn)、家庭財(cái)富傳承和企業(yè)股權(quán)與經(jīng)營的相關(guān)法律規(guī)范

私人財(cái)富全球稅務(wù)合規(guī)

追蹤境內(nèi)外稅收新政，重點(diǎn)介紹BEPS、ES、BO、FATCA、CRS涉稅信息交換機(jī)制，分析不同組合下的全球稅負(fù)情況，為高凈值人士節(jié)稅策略提供新思路，此次修訂整體框架和內(nèi)容有大幅調(diào)整，本課件基于財(cái)富人士財(cái)富特征和自身的稅收痛點(diǎn)，結(jié)合當(dāng)前國際及國內(nèi)的稅收征管形勢，向財(cái)富管理從業(yè)人士以及財(cái)富人士傳遞“稅收合規(guī)比少交稅更重要，稅收合規(guī)是通往財(cái)富安全的通行證”的觀點(diǎn)。

產(chǎn)權(quán)梳理與公司架構(gòu)設(shè)計(jì)

以三十個(gè)經(jīng)典案例貫穿課程，引人入勝、發(fā)人深省，生動(dòng)地展現(xiàn)國內(nèi)產(chǎn)權(quán)制度的演進(jìn)、產(chǎn)權(quán)梳理、公司架構(gòu)設(shè)計(jì)、家族企業(yè)需求、離岸公司架構(gòu)及設(shè)立流程等內(nèi)容，聚焦最新的境內(nèi)外公司架構(gòu)熱點(diǎn)，并對產(chǎn)權(quán)保護(hù)案例進(jìn)行了追蹤。

家族財(cái)富傳承

在全球多邊稅收背景和法律框架下，介紹法定繼承、遺囑、贈(zèng)與、保險(xiǎn)、信托、私人基金會(huì)等財(cái)富傳承工具的適用性、局限性以及境內(nèi)外差異，新增了傳承工具的組合及FGT的運(yùn)用，并對案例進(jìn)行了更新。

私人銀行實(shí)踐

在全球多邊稅收背景和法律框架下，介紹法定繼承、遺囑、贈(zèng)與、保險(xiǎn)、信托、私人基金會(huì)等財(cái)富傳承工具的適用性、局限性以及境內(nèi)外差異，新增了傳承工具的組合及FGT的運(yùn)用，并對案例進(jìn)行了更新。

實(shí)踐課程

集中授課：分析不同財(cái)富等級的客戶案例，示范實(shí)踐流程。

一對一輔導(dǎo)：學(xué)員自選導(dǎo)師，兩輪一對一輔導(dǎo)，手把手教學(xué)員如何為高凈值客戶制作財(cái)富管理方案，并給出未來執(zhí)業(yè)建議。

后續(xù)交流：導(dǎo)師親筆書寫，為學(xué)員出具專屬《CPB實(shí)踐課程評估報(bào)告》，評估個(gè)人綜合能力。并提供后續(xù)與導(dǎo)師溝通的機(jī)會(huì)，提供后續(xù)交流平臺。

適合對象

成為卓越的私人銀行家是每一位金融人士的夢想。

銀行、保險(xiǎn)、券商、基金公司、第三方財(cái)富管理公司中有志于服務(wù)高凈值人士的從業(yè)人員；

會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等服務(wù)于高凈值人士的專業(yè)人士；

家族辦公室專業(yè)人士。

課程優(yōu)惠

增值服務(wù)

● 課程回放：可回放至考試前一天

● 贈(zèng)送FPSB China編譯的《金融理財(cái)史》書籍

課程優(yōu)惠

官網(wǎng)標(biāo)準(zhǔn)價(jià)29,800元/人，中融天啟優(yōu)惠價(jià)24,500元/人，可用積分抵扣（1積分=1元）。

費(fèi)用包含：官方CPB培訓(xùn)課程、CPB教材、CPB培訓(xùn)課件、CPB習(xí)題資料。

認(rèn)證相關(guān)：達(dá)到國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的以下“4E”標(biāo)準(zhǔn)，可申請取得CPB證書。

Education 教育培訓(xùn)

經(jīng)過由FPSB China授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開展的系統(tǒng)培訓(xùn)并獲得CPB認(rèn)證培訓(xùn)合格證書，培訓(xùn)合格證書的有效期為4年。

Examination 考試認(rèn)證

通過FPSB China組織的CPB認(rèn)證考試，考試科目包括：

科目一：CPB專業(yè)知識考核

科目二：CPB導(dǎo)師指導(dǎo)評分

首次考試費(fèi)用1,200元。

報(bào)考條件：

● 具有大?；蛞陨蠈W(xué)歷

● 持有AFP/CFP/EFP/ CPA（中國注冊會(huì)計(jì)師）/ CFA (Chartered Financial Analyst) 持證人/法律職業(yè)資格證/FPSB China認(rèn)可的相關(guān)證書

● 獲得由現(xiàn)代國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（以下簡稱“FPSB China”）授權(quán)的教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效《認(rèn)證私人銀行（CPB）培訓(xùn)合格證書》

Experience 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

CPB認(rèn)證申請人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)或與前述業(yè)務(wù)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：金融機(jī)構(gòu)/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/FPSB China認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

CPB認(rèn)證申請人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的時(shí)間要求是：具有5年以上（含5年）的工作經(jīng)歷。從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)間認(rèn)定的有效期為申請認(rèn)證之日起近10年以內(nèi)。

Ethics 道德操守

CPB認(rèn)證申請人須同意并恪守FPSB和FPSB China頒布的相關(guān)規(guī)章制度。

持證人繼續(xù)教育再認(rèn)證

CPB認(rèn)證證書的有效期為兩年。證書有效期內(nèi)，持證人須根據(jù)《CFP系列認(rèn)證持證人繼續(xù)教育管理辦法》，滿足FPSB China規(guī)定的繼續(xù)教育和職業(yè)道德的要求。

每個(gè)有效期需要修滿30個(gè)學(xué)分，持證人須提出再認(rèn)證申請，通過后該證書繼續(xù)生效。