大眾網(wǎng)記者 周璐 青島報(bào)道

在經(jīng)歷了10年黃金增長(zhǎng)后，中國(guó)財(cái)富管理或?qū)⒂瓉?lái)又一輪增長(zhǎng)高峰。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，中國(guó)居民個(gè)人金融資產(chǎn)已接近人民幣250萬(wàn)億，成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)，到2032年全國(guó)整體個(gè)人金融資產(chǎn)將達(dá)到571萬(wàn)億，疫后市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)的逐步復(fù)蘇還將加速這一增長(zhǎng)趨勢(shì)。與此同時(shí)，隨著存款利率持續(xù)走低、理財(cái)產(chǎn)品打破剛兌，居民對(duì)財(cái)富管理的需求日漸迫切。

財(cái)富管理銜接市場(chǎng)投融資和居民財(cái)富保值增值兩方面需求，積極服務(wù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的趨勢(shì)性變化，在這一過(guò)程中有潛力擔(dān)當(dāng)更重要的責(zé)任。

值此重要時(shí)刻，第九屆“青島?中國(guó)財(cái)富論壇”將于2023年7月8日開(kāi)幕，并同步全球線上直播。

財(cái)富管理是青島最明顯的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)之一。2023年，青島市首筆合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)基金業(yè)務(wù)成功落地，完成433.3萬(wàn)美元資金跨境投資，開(kāi)辟了境內(nèi)投資者海外投資及跨境財(cái)富管理新通道；加速構(gòu)建養(yǎng)老金融新格局，青島成為北方唯一集合了特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、養(yǎng)老理財(cái)、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及商業(yè)養(yǎng)老金試點(diǎn)的城市；拓展數(shù)字人民幣落地應(yīng)用場(chǎng)景，圍繞零售消費(fèi)、交通出行等領(lǐng)域開(kāi)展惠民活動(dòng)，軌道交通領(lǐng)域無(wú)電無(wú)網(wǎng)支付、“全渠道無(wú)感”納稅繳費(fèi)等一批全國(guó)首創(chuàng)場(chǎng)景落地，助力金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。航運(yùn)金融、貿(mào)易金融蓬勃發(fā)展，跨境投資便利化水平不斷提升，大宗商品、期貨、融資、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)融合發(fā)展，“金融港”生態(tài)圈日漸成型，金融營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化提升。

本屆論壇立足青島，放眼全球，邀請(qǐng)中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長(zhǎng)楊偉民，十三屆全國(guó)人大常委會(huì)委員、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院原副院長(zhǎng)、央行貨幣政策委員會(huì)委員蔡昉，中國(guó)人民銀行研究局巡視員周學(xué)東，原中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)首席檢察官王朝弟，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)首席律師焦津洪，國(guó)際歐亞科學(xué)院院士、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部原副部長(zhǎng)仇保興，金融專業(yè)人士、中金公司前總裁兼首席執(zhí)行官朱云來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉峰，中國(guó)保險(xiǎn)資管業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)曹德云，2006年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者Edmund PHELPS，國(guó)際貨幣基金組織駐華首席代表Steven Barnett，瑞銀全球財(cái)富管理首席投資辦亞太區(qū)董事總經(jīng)理Hartmut ISSE等全球政商學(xué)界領(lǐng)袖與專家學(xué)者齊聚青島，共話財(cái)富管理的潛力與機(jī)遇，以全球視角求解中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能，為中國(guó)和青島財(cái)富管理行業(yè)的提級(jí)發(fā)展提供一個(gè)多元而開(kāi)放的思想市場(chǎng)。

核心議題

經(jīng)濟(jì)走勢(shì)展望與財(cái)富管理賦能

全球與中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展正面臨全新挑戰(zhàn)，財(cái)富管理行業(yè)更應(yīng)把握新經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與新增長(zhǎng)機(jī)遇，在滿足居民財(cái)富管理需求的同時(shí)，支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)，在踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本職中實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。

城市空間迭代下的財(cái)富動(dòng)能激發(fā)

借力城市更新尋找新的增長(zhǎng)動(dòng)能已成為業(yè)界共識(shí)，但開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)仍然處于探索階段。如何通過(guò)多方協(xié)同解決城市更新中的利益統(tǒng)籌等痛點(diǎn)問(wèn)題，如何把握城市更新中的特殊投資機(jī)遇，如何鼓勵(lì)運(yùn)營(yíng)主體的全面參與，已成為探尋城市財(cái)富動(dòng)能的必答題。

深化財(cái)富管理變革 拓寬共同富裕渠道

財(cái)富管理在居民財(cái)富積累和收入結(jié)構(gòu)改善過(guò)程中發(fā)揮著積極作用，深化財(cái)富管理變革既是對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提出的新要求，也是行業(yè)發(fā)展的新機(jī)遇。幫助不同收入群體獲得相對(duì)安全穩(wěn)定的財(cái)產(chǎn)性收入，是拓寬共同富裕渠道的關(guān)鍵。

金融賦能與產(chǎn)業(yè)合作助推貿(mào)易投資

隨著新時(shí)期對(duì)外開(kāi)放的不斷深化，企業(yè)在全球范圍內(nèi)配置資源、開(kāi)拓市場(chǎng)，才能樹(shù)立競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)，拓展發(fā)展新空間。如何借助功能區(qū)優(yōu)勢(shì)，不斷推動(dòng)產(chǎn)業(yè)聚集并帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游發(fā)展；如何利用功能區(qū)的合作資源，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和國(guó)家的資源、市場(chǎng)相結(jié)合，是企業(yè)“走出去”的新動(dòng)力與新挑戰(zhàn)。

中國(guó)保險(xiǎn)資管高質(zhì)量發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

作為我國(guó)金融體系的重要組成部分，保險(xiǎn)業(yè)與保險(xiǎn)資管正面臨著經(jīng)濟(jì)下行、人口老齡化等大環(huán)境的挑戰(zhàn)。尤其在《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》實(shí)施后，如何在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中找準(zhǔn)自身定位，發(fā)揮保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期資金優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步豐富資管產(chǎn)品種類等，已成為中國(guó)保險(xiǎn)資管高質(zhì)量發(fā)展的長(zhǎng)期議題。

多元化戰(zhàn)略打造銀行理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力

低利率環(huán)境及資本市場(chǎng)波動(dòng)下，多元化的資產(chǎn)配置、產(chǎn)品體系和獲客渠道已成為理財(cái)機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)之策。與其他投資機(jī)構(gòu)相比，部分銀行理財(cái)子公司在權(quán)益類投資領(lǐng)域處于弱勢(shì)，綜合競(jìng)爭(zhēng)力亟待提升。

加碼理財(cái)師賽道，助力財(cái)富管理升級(jí)

理財(cái)師是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的立足之本，其專業(yè)性和領(lǐng)先性是機(jī)構(gòu)獲得信任的資本，亦是保持客戶黏性的“護(hù)城河”。將理財(cái)師培養(yǎng)為優(yōu)秀的私人銀行家，切實(shí)提升客戶的理財(cái)管理體驗(yàn)，是助力財(cái)富管理行業(yè)升級(jí)的重要途徑。

“航貿(mào)金”提級(jí) 自貿(mào)新機(jī)遇

自貿(mào)區(qū)是我國(guó)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)的重要窗口和試驗(yàn)田，探索實(shí)施跨境貿(mào)易投資便利化改革，深化金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，促進(jìn)金融和航運(yùn)、貿(mào)易的深度融合，有助于促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易增量提質(zhì)，金融生態(tài)持續(xù)完善，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新成果規(guī)模性外溢，更大力度助力金融與產(chǎn)業(yè)的良性互動(dòng)，全面提升產(chǎn)業(yè)發(fā)展能級(jí)。

打造現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)集聚區(qū)

作為現(xiàn)代金融體系的重要組成部分和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段，保險(xiǎn)為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和保障人民群眾生產(chǎn)生活作出重要貢獻(xiàn)。加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效升級(jí)，保障社會(huì)穩(wěn)定運(yùn)行，對(duì)提高人民群眾生活質(zhì)量具有重要意義。

關(guān)于“青島·中國(guó)財(cái)富論壇”

青島·中國(guó)財(cái)富論壇由青島市人民政府主辦、《財(cái)經(jīng)》雜志和《財(cái)經(jīng)智庫(kù)》承辦，是青島財(cái)富管理中心建設(shè)的一項(xiàng)重要品牌活動(dòng)。論壇以促進(jìn)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的健康發(fā)展和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)，推動(dòng)政商學(xué)界的交流與探討，打造中國(guó)最具權(quán)威性和前瞻性的財(cái)富管理行業(yè)的國(guó)際性交流平臺(tái)。

往屆論壇中，中國(guó)人民銀行黨委書(shū)記、副行長(zhǎng)，國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝，原中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席郭樹(shù)清，北京市委副書(shū)記，市政府黨組書(shū)記、市長(zhǎng)殷勇，南開(kāi)大學(xué)黨委副書(shū)記、校長(zhǎng)陳雨露，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)曹宇，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)周亮，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)副主席李超，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)副主席方星海，中央第十二巡視組組長(zhǎng)祝樹(shù)民，法國(guó)前總理多米尼克·德維爾潘，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)前主席艾倫·格林斯潘，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主斯約瑟夫·斯蒂格里茨等權(quán)威嘉賓出席。