9月27日《羊城晚報(bào)》T15版報(bào)道

成立于2010年，作為東莞地區(qū)首家私人銀行，招商銀行私人銀行（東莞）中心已走過(guò)13年時(shí)光。秉承著“助您家業(yè)常青是我們的份內(nèi)事”的承諾，招商銀行私人銀行（東莞）中心持續(xù)創(chuàng)新打造極致的金融服務(wù)體驗(yàn)，整合行業(yè)內(nèi)外資源，為東莞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的創(chuàng)新者及其背后企業(yè)提供“人家企社”綜合服務(wù)，助力東莞經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

始于財(cái)富管理 不止于財(cái)富管理

飲一方水，為一方民。招商銀行私人銀行（東莞）中心始終堅(jiān)持金融報(bào)國(guó)為民初心，踐行總行“價(jià)值銀行”戰(zhàn)略，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，從最初的零售財(cái)富管理升級(jí)為“人家企社”全方位綜合服務(wù)，滿足客戶多樣化需求?！叭恕笔侵?jìng)€(gè)人財(cái)富管理；“家”是指家庭財(cái)富管理、子女教育等；“企”是指為個(gè)人背后企業(yè)提供商業(yè)銀行、投資銀行綜合服務(wù)；“社”是指為慈善公益服務(wù)。該服務(wù)體系涵蓋了高凈值人士的各類金融服務(wù)需求，實(shí)現(xiàn)體系升級(jí)。

專業(yè)做好財(cái)富管理主業(yè)，為客戶提供更好的財(cái)富管理體驗(yàn)。作為中國(guó)私人銀行業(yè)的先行者，招商銀行私人銀行有一套自上而下的產(chǎn)品篩選體系，遵循市場(chǎng)分析-機(jī)會(huì)尋找-策略制定-產(chǎn)品選擇四步。分行私人銀行中心依托總行的開(kāi)放式產(chǎn)品平臺(tái)，在用好總行的產(chǎn)品配置系統(tǒng)的基礎(chǔ)之上，使用傾聽(tīng)-建議-實(shí)施-跟蹤四步工作法，傾聽(tīng)客戶訴求，為客戶提供個(gè)性化專屬財(cái)富管理方案，并采用1+N專屬團(tuán)隊(duì)服務(wù)，應(yīng)市場(chǎng)情況協(xié)助客戶做財(cái)富“體檢”，陪伴客戶穿越牛熊。

招商銀行東莞分行大樓

“醫(yī)食住行”綜合權(quán)益體系，為客戶解決后顧之憂。招商銀行私人銀行整合行內(nèi)外資源，搭建了一整套私行客戶權(quán)益體系，涵蓋“醫(yī)、食、住、行”等日常生活的方方面面。境內(nèi)外門(mén)診就醫(yī)、住院及手術(shù)預(yù)約、國(guó)際醫(yī)療救援等全方位醫(yī)療服務(wù)，讓客戶實(shí)實(shí)在在有“醫(yī)靠”；境內(nèi)外機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)和接送服務(wù)等，讓客戶出行在外亦能享受家人般的貼心；招商銀行私人銀行（東莞）中心更結(jié)合東莞本地客戶需求，對(duì)客戶權(quán)益體系進(jìn)行了本地化、特色化定制升級(jí)，創(chuàng)新推出“招惜相伴”權(quán)益體系，幫助客戶解決后顧之憂，讓客戶能夠把精力更多地投入到企業(yè)發(fā)展當(dāng)中。

縱深推進(jìn)“投商私科研”一體化綜合服務(wù)

時(shí)代變遷，隨著經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能和資本市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，國(guó)內(nèi)私人銀行客戶結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，科技型創(chuàng)業(yè)公司的高管層、技術(shù)骨干通過(guò)股票變現(xiàn)快速獲得財(cái)富，與傳統(tǒng)通過(guò)生意積累財(cái)富的人群不同，客戶的需求也在急劇變化。招商銀行“投商私科研”一體化綜合服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，將商業(yè)銀行、投資銀行、私人銀行、金融科技、行業(yè)研究等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)進(jìn)行有機(jī)整合，構(gòu)建綜合化、差異化服務(wù)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)高凈值人士及其背后企業(yè)多維需求的滿足，為企業(yè)發(fā)展注入充沛金融動(dòng)能。

今年以來(lái)，招商銀行私人銀行（東莞）中心舉辦了一系列活動(dòng)，年初的5場(chǎng)“初心相伴財(cái)富同行”投資策略報(bào)告會(huì)邀請(qǐng)了7位來(lái)自國(guó)內(nèi)知名私募機(jī)構(gòu)的基金經(jīng)理及著名分析師為客戶帶來(lái)了投資盛宴。近期的“首席面對(duì)面”圓桌論壇，特邀招商銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家丁安華與東莞上市公司、行業(yè)龍頭企業(yè)的諸多優(yōu)秀企業(yè)家面對(duì)面，就“高質(zhì)量發(fā)展”“拉動(dòng)內(nèi)需”“財(cái)富管理”等關(guān)鍵詞，結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政治局勢(shì)和政策方向進(jìn)行了深入交流和討論。

回饋社會(huì) 從財(cái)富傳承到精神傳承

近年來(lái)，面對(duì)內(nèi)外部環(huán)境變化，高凈值人士對(duì)于財(cái)富安全與傳承的需求不斷增長(zhǎng)，作為財(cái)富傳承重要工具之一的家族信托業(yè)務(wù)也獲得了越來(lái)越多高凈值人士的認(rèn)可，成為高凈值客戶的“標(biāo)配”。招商銀行私人銀行（東莞）中心緊跟時(shí)代節(jié)奏，想客戶所想，陸續(xù)落地招行全國(guó)首單新加坡家族信托、招行全國(guó)首單以“養(yǎng)老保障”為特殊信托目的的家族信托，實(shí)現(xiàn)巨大突破。在創(chuàng)新產(chǎn)品的同時(shí)，還通過(guò)舉辦“常青大講堂”系列講座，更好地保障客戶傳承需求。

招商銀行私人銀行宣傳圖

當(dāng)前，國(guó)內(nèi)高凈值人士在追求實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值的同時(shí)，越來(lái)越關(guān)注社會(huì)價(jià)值的貢獻(xiàn)。通過(guò)積極參與慈善公益來(lái)回饋社會(huì)，以言傳身教涵養(yǎng)家風(fēng)，以期培養(yǎng)下一代的責(zé)任意識(shí)與社會(huì)擔(dān)當(dāng)，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富與精神的雙向傳承。這與招商銀行“以實(shí)現(xiàn)客戶、員工、股東、合作伙伴、社會(huì)綜合價(jià)值最大化”的價(jià)值銀行戰(zhàn)略不謀而合。但在“財(cái)富向善”的主流價(jià)值之下，高凈值人士普遍存在著對(duì)大額捐贈(zèng)“不了解政策”“難篩選機(jī)構(gòu)”“難長(zhǎng)周期運(yùn)作”三大痛點(diǎn)?；诖耍猩蹄y行通過(guò)慈善咨詢、項(xiàng)目篩選與推薦、慈善架構(gòu)搭建等方式為客戶解決痛點(diǎn)，在家族辦公室的服務(wù)體系內(nèi)，實(shí)現(xiàn)了財(cái)富管理專業(yè)性、家族傳承穩(wěn)定性和慈善公益永續(xù)性三者的完美結(jié)合，而招商銀行私人銀行（東莞）中心，將繼續(xù)為東莞地區(qū)內(nèi)高凈值人士的公益事業(yè)鋪路搭橋，為國(guó)家的公益事業(yè)發(fā)展獻(xiàn)出綿薄之力。

歲月淬金，穩(wěn)步向前。招商銀行私人銀行（東莞）中心堅(jiān)信，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存之下，唯有精進(jìn)，得以臻善，不忘初心，方得始終。招商銀行私人銀行，助客戶家業(yè)常青，是份內(nèi)事。

文 | 周曉玲圖 | 受訪者提供

來(lái)源 | 羊城晚報(bào)·羊城派

責(zé)編 | 牛智杰