來源：環(huán)球時報

根據(jù)美國家族辦公室協(xié)會的定義，“家族辦公室”是專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長期發(fā)展符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)。一般而言，家族辦公室性質(zhì)為私人財富管理顧問公司，通常包括來自財務(wù)顧問、律師、注冊會計師、投資經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)、保險經(jīng)紀(jì)、銀行、信托等領(lǐng)域經(jīng)驗豐富的專才，專門為總資產(chǎn)在1億美元以上的高凈值客戶家庭提供服務(wù)。

1882年，當(dāng)時的美國“石油大王”洛克菲勒建立洛克菲勒家族辦公室，據(jù)稱是全球首個家族辦公室。但根據(jù)瑞士瑞聯(lián)與胡潤研究院近日聯(lián)合發(fā)布的《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》報告，中國式家族辦公室設(shè)立早于西方家族辦公室，近代也有一批有社會影響力、傳承典范的家族，包括陳嘉庚家族、邵逸夫家族等。

歐美成熟市場家族辦公室可以分為兩大類：單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室。新加坡金融管理局將單一家族辦公室定義為“一個為單一家族管理資產(chǎn)而同時由其家族成員完全持有或控制的單位”。聯(lián)合家族辦公室具有商業(yè)性質(zhì)，同時向多個家族客戶提供服務(wù)，且家族客戶之間大多彼此并無關(guān)聯(lián)。

家族辦公室主要功能是負(fù)責(zé)管理家族的有形和無形資產(chǎn)。數(shù)據(jù)顯示，中國式家族辦公室與歐美家族在資產(chǎn)配置上有差別。七成中國式家族辦公室提出“資產(chǎn)全球配置”理念，但目前配置區(qū)域90%為內(nèi)地，境外市場最多是香港，1/3布局新加坡和美國市場，其余地區(qū)涉足尚處于初級階段。（楊沙沙）