編者按： 近年來(lái)，農(nóng)行重慶市分行按照“壹私行”品牌引領(lǐng)，積極發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，整合多方資源，在黨建融合發(fā)展、客戶拓展、營(yíng)銷推動(dòng)、體系建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理五方面下實(shí)功夫，持續(xù)升級(jí)財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)，為私人銀行客戶打造出多元化投資、家族信托、法稅顧問(wèn)咨詢等一攬子綜合金融服務(wù)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得良好成效。即日起推出“‘壹’路同行 美好與共”系列，集中呈現(xiàn)農(nóng)行重慶市分行私人銀行服務(wù)的亮點(diǎn)舉措和成效。u003c/pu003e

隨著國(guó)民財(cái)富管理需求日增，財(cái)富管理也成為商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的主賽道之一。

農(nóng)行重慶市分行堅(jiān)守“金融為民”理念，踐行總行“一體兩翼”發(fā)展戰(zhàn)略，將財(cái)富管理作為零售金融高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)重要推手，在“壹私行”品牌引領(lǐng)下，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，整合多方資源，依托客戶分層、分群及客戶經(jīng)理分級(jí)“三維矩陣式”服務(wù)體系，持續(xù)升級(jí)財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)，在有效服務(wù)社會(huì)民生的同時(shí)實(shí)現(xiàn)自身輕資本發(fā)展。

抓住時(shí)代發(fā)展機(jī)遇

用好資產(chǎn)配置“金剛鉆”

“資管新規(guī)打破剛兌、產(chǎn)品凈值化、利率進(jìn)入下行通道，特別是居民財(cái)富管理意識(shí)的提升，意味著財(cái)富管理進(jìn)入大發(fā)展時(shí)代。”農(nóng)行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，財(cái)富管理是時(shí)代發(fā)展給商業(yè)銀行帶來(lái)的新機(jī)遇，是未來(lái)商業(yè)銀行推動(dòng)零售金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的主賽道之一，只有牢牢把握時(shí)機(jī)，才能使自身向最佳客戶體驗(yàn)的一流財(cái)富管理機(jī)構(gòu)大步邁進(jìn)。

沒有金剛鉆，不攬瓷器活，財(cái)富管理既是商業(yè)銀行面對(duì)的新機(jī)遇，也是新挑戰(zhàn)。農(nóng)行重慶市分行靈活掌握運(yùn)用資產(chǎn)配置這個(gè)“金剛鉆”，當(dāng)好客戶“身邊財(cái)富管家”，做好客戶財(cái)富保值增值需求的“瓷器活”。

一方面，通過(guò)資產(chǎn)配置為客戶優(yōu)化資產(chǎn)組合、提高投資收益、降低投資風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造高性價(jià)比服務(wù)，運(yùn)用科學(xué)合理的資產(chǎn)配置，幫助企業(yè)、家庭、個(gè)人實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值，防止財(cái)富流失。

另一方面，通過(guò)資產(chǎn)配置做大客戶金融資產(chǎn)規(guī)模，為引流高質(zhì)量存款奠定基礎(chǔ)。緊緊圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)理念，農(nóng)行重慶市分行結(jié)合財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)，推陳出新多項(xiàng)措施促進(jìn)資產(chǎn)配置理念在零售條線基層落地生根，使資產(chǎn)配置成為新形勢(shì)下零售金融轉(zhuǎn)型賦能的重要抓手、服務(wù)品質(zhì)的提升“利器”，持續(xù)強(qiáng)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，有力地提升服務(wù)質(zhì)效。

組織開展客戶活動(dòng)。農(nóng)行重慶市分行供圖

服務(wù)分層精細(xì)化

財(cái)富管理駛?cè)肟燔嚨?/p>數(shù)據(jù)顯示，目前，農(nóng)行重慶市分行個(gè)人客戶金融資產(chǎn)增量和余額穩(wěn)居四行第一，個(gè)人客戶數(shù)量位居可比同業(yè)首位，是重慶市場(chǎng)服務(wù)個(gè)人客戶最多的銀行。這是該行客戶分層、分群及客戶經(jīng)理分級(jí)“三維矩陣式”服務(wù)體系結(jié)出的碩果。

借助成立于2012年的私人銀行部，農(nóng)行重慶市分行持續(xù)深化私人銀行專業(yè)服務(wù)體系建設(shè)，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)駛?cè)肟燔嚨溃屃闶劢鹑诎l(fā)展“更上一層樓”。10年來(lái)，該行圍繞專屬產(chǎn)品、專屬服務(wù)、專屬體系、專業(yè)隊(duì)伍、專業(yè)維護(hù)、專業(yè)品牌打造私人銀行“六?！斌w系，發(fā)揮農(nóng)銀集團(tuán)全牌照優(yōu)勢(shì)為相關(guān)群體提供包括多元化投資、法稅顧問(wèn)咨詢等在內(nèi)的一攬子高端綜合金融服務(wù)。

目前，該行私人銀行部客戶超過(guò)3300戶、管理金融資產(chǎn)270億元；管轄客戶存款、金融資產(chǎn)增量、中間業(yè)務(wù)收入逐年增長(zhǎng)；私人銀行家族信托業(yè)務(wù)規(guī)模近三年年均增幅達(dá)380%；農(nóng)行私人銀行專屬品牌“壹私行”的影響力、認(rèn)可度亦持續(xù)提升。

隊(duì)伍建設(shè)“攻專業(yè)”

打造更懂客戶需求的財(cái)富顧問(wèn)

2023年6月初，農(nóng)行重慶市分行私人銀行資產(chǎn)配置大賽決賽舉行。正如大賽宣言中所說(shuō)，這既是錘煉、檢驗(yàn)財(cái)富顧問(wèn)資產(chǎn)配置專業(yè)素質(zhì)的競(jìng)賽，又是一個(gè)體現(xiàn)財(cái)富顧問(wèn)個(gè)人能力與思維、知識(shí)與視野的平臺(tái)。同時(shí)為該行私人銀行業(yè)務(wù)“全行辦、專業(yè)辦”提供人才保障，為打造壹私行“行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者”品牌戰(zhàn)略定位打好堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

組織開展資產(chǎn)配置大賽。農(nóng)行重慶市分行供圖

“術(shù)業(yè)有專攻。資產(chǎn)配置是一個(gè)系統(tǒng)性服務(wù)，內(nèi)涵豐富，專業(yè)性要求極強(qiáng)，要有較廣的知識(shí)面作支撐。財(cái)富管理客戶尤其是高凈值客群，對(duì)從業(yè)人員資產(chǎn)配置專業(yè)能力有較高要求。”農(nóng)行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行按照“三大團(tuán)隊(duì)”組建要求，有序推進(jìn)建全建強(qiáng)財(cái)富管理專業(yè)人才隊(duì)伍，通過(guò)頻繁開展專業(yè)技能培訓(xùn)、舉行資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)賽，以及定期下發(fā)的《私行每月觀察》《資產(chǎn)配置周報(bào)》和《資產(chǎn)配置建議書》，培養(yǎng)一支“懂市場(chǎng)、善營(yíng)銷、會(huì)配置”的專業(yè)隊(duì)伍，讓客戶更放心、更信任。目前，農(nóng)行重慶市分行41家分支行均已成立財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)。秉承“以客戶為中心”，踐行資產(chǎn)配置落地，有效地滿足客戶對(duì)財(cái)富保值增值需求，持續(xù)提升客戶體驗(yàn)感。

該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將聚焦體系建設(shè)、隊(duì)伍建設(shè)、品牌建設(shè)，緊緊圍繞客戶需求，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)配置服務(wù)、專業(yè)的家族信托服務(wù)、多元的綜合增值服務(wù)，持續(xù)推動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。(李敏)