疫情之下，全球財富仍保持增長態(tài)勢，家族財富管理也出現(xiàn)了一些新趨勢。

根據(jù)日前發(fā)布的《2021年家族財富管理與家族辦公室行業(yè)洞察白皮書》（下稱《白皮書》），在可持續(xù)投資成為全球共識的背景下，全球家族辦公室正在普遍加大對ESG議題和負(fù)責(zé)任投資的關(guān)注。

《白皮書》稱，當(dāng)前利用財富的積極影響已開始受到全球超高凈值人群的更多的關(guān)注，可持續(xù)投資與影響力投資將在未來成為全球家族財富管理行業(yè)關(guān)注的熱點。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，受訪機構(gòu)已逐步開始為投資團隊配備ESG專家，并利用排除法和負(fù)面篩選等策略將可持續(xù)投資理念納入投資決策。

瑞士信貸的調(diào)查結(jié)果也反映了投資者對可持續(xù)投資的興趣越來越大。根據(jù)調(diào)研，56%的家族在其投資組合中擁有可持續(xù)投資。就地區(qū)而言，西歐72%的家族進(jìn)行了可持續(xù)投資，其次是亞洲(68%)、美國(45%)，東歐的數(shù)字較低(26%)。

可以看到，投資者對ESG的態(tài)度一直在快速發(fā)展，家族辦公室也將其視為降低風(fēng)險、增加回報的措施，同時在社會中創(chuàng)造積極的影響。從行業(yè)來看，據(jù)調(diào)查，教育和氣候變化較受歡迎(各占64%)，其次是醫(yī)療保健(61%)、農(nóng)業(yè)和經(jīng)濟發(fā)展。

與此同時，《白皮書》提到，隨著中國第一批創(chuàng)富者進(jìn)入守富、傳富的階段，加之“共同富?！钡臅r代背景，更多高凈值人群將投身于慈善事業(yè)。調(diào)研中，多家機構(gòu)均推出了相關(guān)的慈善規(guī)劃服務(wù)，并通過慈善信托和家族基金會等方式助力超高凈值客戶實現(xiàn)“財富向善”。

泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒表示，當(dāng)下的家族財富管理行業(yè)類似于十年的信托行業(yè)，有望在接下來的十年迎來大爆發(fā)，因此更需要用開放的心態(tài)借鑒西方在家族財富管理行業(yè)的經(jīng)驗。

另在稅收籌劃方面，《白皮書》稱，F(xiàn)ATCA法案、CRS與反洗錢規(guī)則國際化等監(jiān)管政策推動著世界進(jìn)入稅務(wù)透明時代。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，境內(nèi)外多家機構(gòu)的高凈值客戶對稅務(wù)籌劃服務(wù)的興趣開始逐漸增加，典型的產(chǎn)品有信托、保險和新加坡13CA，13R，13X等稅收規(guī)劃工具。

對此，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院吳飛教授分析稱，隨著全球范圍內(nèi)稅收透明化和國內(nèi)稅收監(jiān)管趨嚴(yán)，未來預(yù)計在金融領(lǐng)域還會推出更強力度的稅收政策，家族辦公室應(yīng)該加強在稅務(wù)合規(guī)方面的服務(wù)。并且，隨著客戶年齡、需求的變化，中國家族財富管理將會從產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)向服務(wù)導(dǎo)向，在產(chǎn)品同質(zhì)化的情況下，核心價值將在于差異化服務(wù)。

據(jù)介紹，《白皮書》由泓湖百世全球家族辦公室與亞洲銀行家聯(lián)合發(fā)布。