財(cái)聯(lián)社1月3日訊（記者 黃靖斯）不止配偶，利害關(guān)系人也要進(jìn)行證券基金投資申報(bào)，去年頒布的這項(xiàng)監(jiān)管政策正在持續(xù)影響證券基金從業(yè)人員。

時(shí)值年關(guān)，有券商人士對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，公司合規(guī)部門進(jìn)入了加班加點(diǎn)的節(jié)奏，正緊鑼密鼓地開展對(duì)員工及利害關(guān)系人證券基金投資情況的申報(bào)工作。

目前相關(guān)法律法規(guī)并未限制從業(yè)人員家屬買賣股票，但作為防止利益輸送的“防火墻”，證券公司通常會(huì)要求員工申報(bào)配偶的證券投資賬戶等相關(guān)信息。2022年2月18日頒布、4月1日正式施行的《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》則對(duì)上述要求作出進(jìn)一步的細(xì)化。

不止是配偶，根據(jù)《管理辦法》，證券從業(yè)人員的父母、子女等利害關(guān)系人也要進(jìn)行證券、基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）和未上市企業(yè)股權(quán)投資的報(bào)備，券商應(yīng)制定相關(guān)申報(bào)、登記、審查、監(jiān)控、處置、懲戒等投資行為管理制度和廉潔從業(yè)規(guī)范，切實(shí)防范內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱、利益沖突和利益輸送等不當(dāng)行為，確保投資者合法權(quán)益不受侵害。

從多家券商反饋的情況來看，各家開展形式、申報(bào)進(jìn)度不一，某華北地區(qū)券商近期已完成利害關(guān)系人證券、基金和股權(quán)投資的最新申報(bào)；據(jù)另一家華南地區(qū)的券商反饋，公司每年都會(huì)通過內(nèi)部申報(bào)系統(tǒng)開展類似的常規(guī)申報(bào)，近日正發(fā)起2022年下半年的申請(qǐng)期次。而某中部地區(qū)券商也表示，公司目前正著手進(jìn)行相關(guān)情況的申報(bào)，“去年2月頒布的《管理辦法》并未規(guī)定相關(guān)申報(bào)的截止時(shí)間，前期的工作重點(diǎn)主要是申報(bào)系統(tǒng)的搭建和籌備。”

監(jiān)管出手規(guī)范從業(yè)者利害關(guān)系人證券投資

從業(yè)人員不得炒股一直是證券行業(yè)的鐵律，但出于職業(yè)便利，員工利用配偶或親屬“鉆空子”炒股的現(xiàn)象又一直是違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”，監(jiān)管層面對(duì)此的監(jiān)管規(guī)定也不斷升級(jí)。

證監(jiān)會(huì)發(fā)布于去年2月的《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》也對(duì)上述情況做出了具體規(guī)范。

根據(jù)上述《管理辦法》第五章“證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任”第四十五條相關(guān)內(nèi)容，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券、基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）和未上市企業(yè)股權(quán)投資的申報(bào)、登記、審查、監(jiān)控、處置、懲戒等投資行為管理制度和廉潔從業(yè)規(guī)范。

這也就意味著，除了常規(guī)的申報(bào)和登記之外，各券商仍應(yīng)建立系統(tǒng)并制定有效的事前防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機(jī)制，防止董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員違規(guī)從事投資，切實(shí)防范內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱、利益沖突和利益輸送等不當(dāng)行為，確保投資者合法權(quán)益不受侵害。

值得注意的是，除了配偶外，《管理辦法》也將利害關(guān)系人納入登記備案的范疇。在證券投資當(dāng)中，所謂利害關(guān)系人通常是指與員工存在合伙、合作或聯(lián)營(yíng)關(guān)系的自然人或法人或有共同利益關(guān)系的人，包括：承擔(dān)主要撫養(yǎng)費(fèi)或贍養(yǎng)費(fèi)的父母、子女及其他親屬；可以實(shí)際控制其賬戶的運(yùn)作，或向其提供具體投資建議，或可直接獲取其賬戶利益，或作為其賬戶資金的實(shí)際持有人的自然人或機(jī)構(gòu)；以及涉及的其他情況。

記者注意到，《管理辦法》自2022年4月1日起施行，給予過渡期1年。為何時(shí)隔近一年后，證券公司進(jìn)行登記備案利害關(guān)系人相關(guān)信息的消息密集傳出？有券商相關(guān)負(fù)責(zé)人給出了兩種可能的解釋，“《管理辦法》當(dāng)中并未明確規(guī)定申報(bào)登記的截止時(shí)間，各家確實(shí)存在進(jìn)度不一的情況，近期密集投入的原因一是年底通常會(huì)作為合規(guī)要求的截止時(shí)間點(diǎn)；二是部分公司前期主要投入于申報(bào)系統(tǒng)的搭建，近日陸續(xù)進(jìn)入申報(bào)階段?！?/p>借他人名義炒股成合規(guī)“頑疾”

《證券法》第四十條第一款明確規(guī)定，從業(yè)人員不能炒股，也禁止從業(yè)人員直接或間接借他人名義持有、買賣股票。不能炒股是從業(yè)人員基本常識(shí)，但借他人名義，尤其是配偶、父母、子女、同學(xué)等利害關(guān)系人賬戶從事證券交易，一直是券商經(jīng)營(yíng)當(dāng)中杜而不絕的合規(guī)“頑疾”。

根據(jù)易董數(shù)據(jù)，2022年，因證券從業(yè)人員借他人名義從事證券交易，監(jiān)管至少開出了10張罰單，其中以行政處罰居多，出具警示函及監(jiān)管談話也各有1例。這當(dāng)中，假借利害關(guān)系人名義違規(guī)炒股的案例也不在少數(shù)。

12月6日，深圳證監(jiān)局披露了一則行政處罰信息，國(guó)信證券前高級(jí)理財(cái)顧問王某迪任職期間，先后控制三個(gè)股票賬戶持有、買賣股票，累計(jì)交易金額共2487.45萬(wàn)元，虧損22.04萬(wàn)元，王某迪交易控制的三個(gè)股票賬戶分別為其配偶及母親所有，其本人最終被罰沒5萬(wàn)元。

11月22日，深圳證監(jiān)局網(wǎng)站公布了兩則國(guó)海證券投資顧問黎子毅、雷桂清違法炒股的處罰信息。其中，黎子毅使用手機(jī)控制其父親、母親與配偶的三個(gè)證券賬戶，合計(jì)成交金額1832.46萬(wàn)元，盈利10.08萬(wàn)元；雷桂清手機(jī)控制使用其同學(xué)“唐某”證券賬戶，總成交金額231.97萬(wàn)元，盈利6967.32元?；诖?，監(jiān)管部門沒收黎子毅違法所得10.08萬(wàn)元，并處以10萬(wàn)元罰款；沒收雷桂清違法所得6967.32元，并處以7000元罰款。

從處罰力度來看，上述罰單中6起案例涉及了罰款，其中一則高達(dá)億元的巨額罰單開給了海通資管的前權(quán)益投資部副總監(jiān)劉某——在從業(yè)的近7年的時(shí)間里，他先后利用5個(gè)證券賬戶違法買賣股票，累計(jì)交易金額約146.82億元，盈利約5463.87萬(wàn)元，最終被罰沒金額高達(dá)1.09億元，創(chuàng)近年個(gè)人罰金記錄。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 黃靖斯