12月30日，由《經(jīng)濟觀察報》主辦的“2022財資管理高質(zhì)量發(fā)展論壇”在線上召開，并發(fā)布了“財資管理核心競爭力榜單”。京東科技集團旗下京東肯特瑞基金銷售有限公司憑借近一年來堅持以用戶為中心、不斷升級平臺投顧化等核心舉措，在財富管理方面取得令人矚目的成就，被授予“年度杰出成就財富管理機構(gòu)”獎項。

2022年是資產(chǎn)管理和財富管理行業(yè)新紀元開啟的一年。財資行業(yè)在反復震蕩中尋找著新路徑，即將踏上一段高質(zhì)量發(fā)展的全新征程，一場萬眾矚目的高質(zhì)量發(fā)展變革已經(jīng)蓄勢勃發(fā)！京東肯特瑞此次獲得殊榮，也正是因為在新的財富管理時代需求下，堅持踐行京東經(jīng)營理念，致力于用戶視角的多元化產(chǎn)品布局、持續(xù)進階的全周期投顧化服務，以及專業(yè)有溫度的用戶體驗，非貨公募基金銷量保持快速增長，以優(yōu)秀的業(yè)績贏得了行業(yè)內(nèi)的廣泛關注與肯定。

買方視角的多元化產(chǎn)品布局

依托京東集團生態(tài)體系，京東肯特瑞充分發(fā)揮產(chǎn)品供應鏈優(yōu)勢、客戶精準畫像優(yōu)勢和自身專業(yè)優(yōu)勢，不斷豐富產(chǎn)品體系，目前已經(jīng)與超過120家基金公司的12000多只產(chǎn)品合作，形成了完整的產(chǎn)品矩陣；同時，針對不同客戶資金規(guī)模、風險承受能力、投資理財需求不同，提供差異化的產(chǎn)品服務體系，例如為流動性需求較強的客戶提供了小金庫、金庫+等短期穩(wěn)健產(chǎn)品體系；為資金規(guī)模大、風險承受能力較強的客戶，重點引入“指數(shù)進化論”產(chǎn)品體系和持有期產(chǎn)品體系，而且今年在多只持有期產(chǎn)品的銷售中，一直名列互聯(lián)網(wǎng)平臺前三名。

為了更好地為投資者賦能，今年對京東金融APP京選好基頻道做了全新升級。在這次升級中，京東肯特瑞通過平臺創(chuàng)新與技術賦能，基于不同賽道的資產(chǎn)特征和投資邏輯甄選產(chǎn)品，力求選品的業(yè)績表現(xiàn)和陪伴服務均優(yōu)于同類。據(jù)了解，京選好基每一只產(chǎn)品的選擇，都會嚴格遵循量化篩選、投研判斷、定量優(yōu)選、定性調(diào)研等一系列專業(yè)流程：從全網(wǎng)10000+公募基金中初篩得到1000+的定量優(yōu)選池，綜合投研分析及產(chǎn)品規(guī)模、超額收益、盈利概率等10余項指標，進一步得到300+的定性調(diào)研池，結(jié)合盡調(diào)結(jié)果及投委會研判，最終甄選出京選好基的50+只產(chǎn)品。

在三季度，京選好基共推薦26只主動管理產(chǎn)品，獲取正超額收益的產(chǎn)品共19只，占比為73%。其中，京選偏股基金三季度收益整體超越中證偏股型基金指數(shù)59.97%，平均超額收益為3.53%，勝率為71%。京選穩(wěn)健基金三季度收益整體超越中證債券基金指數(shù)2.32%，平均超額收益為0.26%，勝率為78%。

持續(xù)進階的全周期投顧化服務

面對基金這種相對復雜的金融產(chǎn)品，投顧服務對于用戶來說更顯重要性。打造以用戶為中心、全周期的服務陪伴體系，也是京東肯特瑞平臺投顧化的重要體現(xiàn)。

為幫助用戶篩選出業(yè)績更優(yōu)、陪伴更全的基金產(chǎn)品，京東肯特瑞組建獨立的投研團隊，包括基金研究團隊、市場研判團隊和投教團隊。投研團隊成員涵蓋央行金融研究所、北大光華等頂尖院校的金融學、統(tǒng)計學博士或博士后，具備多年公募、私募基金的投資實戰(zhàn)經(jīng)驗，致力于從產(chǎn)品、客戶、市場等角度為用戶提供更科學的投資解決方案。今年京東金融投研團隊產(chǎn)出調(diào)研專題報告近百篇，涵蓋宏觀經(jīng)濟、證券市場、行業(yè)賽道及基金產(chǎn)品，其中覆蓋基金產(chǎn)品數(shù)量超千只，并自建完成基金研究數(shù)據(jù)庫及跟蹤體系。

除了自身投研服務外，在京選好基頻道，每一只入選基金都會聯(lián)動相應機構(gòu)，邀請基金經(jīng)理定期在產(chǎn)品圈子發(fā)布文章、組織專場直播與用戶交流互動，其中直播板塊的“京選會客廳”，是行業(yè)首檔探訪基金公司的直播欄目，由京東財富投研總監(jiān)主持，每期探訪一家基金公司，與業(yè)內(nèi)專業(yè)人士一同探討宏觀經(jīng)濟、市場行情。此外，京東肯特瑞投研團隊還持續(xù)跟蹤產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)、規(guī)模變動、潛在風險事件等諸多影響投資者收益和持有體驗的關鍵指標，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟、市場行情的專業(yè)判斷，定期發(fā)布“京東研究”系列自研文章，為用戶做好投后管理服務，實現(xiàn)平臺投顧全周期服務。

專業(yè)有溫度的用戶體驗

遵循京東集團“以用戶為中心“經(jīng)營理念，京東肯特瑞堅持把用戶體驗放在首位。以持有體驗為核心，京東肯特瑞整合各種類型內(nèi)容陪伴素材，定期觸達用戶，讓投資者買基省心、持有更安心。除了與用戶進行線上交互，理財師團隊還持續(xù)將服務和陪伴貫穿基金用戶的全生命周期。基于對用戶財富管理需求洞察，高素質(zhì)精英化的理財師團隊能夠為客戶量身打造理財方案，帶來線上線下聯(lián)動的投資體驗。不只在投前、投中，投后陪伴也是理財師的工作重點，為客戶解讀產(chǎn)品運作情況、根據(jù)宏觀環(huán)境調(diào)整資產(chǎn)配置組合以及舒緩客戶的投資情緒，真正踐行“讓財富有溫度”。

同時，為了加強與用戶之間的互動，京東肯特瑞更與客服團隊緊密合作，從投前、投中、投后幾個階段認真觀察用戶的反饋，傾聽用戶意見與建議，建立客戶體驗優(yōu)化專項，把對用戶的重視放在每個細節(jié)與流程中，并圍繞用戶體驗及時進行產(chǎn)品、流程與服務的創(chuàng)新與升級，爭取為用戶帶來同步同頻的體驗提升。2022年，京東肯特瑞通過不斷進行產(chǎn)品體驗與服務流程優(yōu)化，將用戶滿意度提升13個百分點，用戶的推薦意愿度環(huán)比增漲10%。

據(jù)了解，此次“2022財資管理高質(zhì)量發(fā)展論壇”設置的獎項，是本著致敬資本市場杰出貢獻，鼓勵嘉獎年度行業(yè)內(nèi)取得卓越成績的投資管理機構(gòu)，為行業(yè)樹立榜樣和標桿，引領和助推中國資產(chǎn)管理發(fā)展的目標。京東肯特瑞此次贏得“年度杰出成就財富管理機構(gòu)”稱號，是在京東經(jīng)營理念下，自身堅守長期價值，并不斷開拓創(chuàng)新的實至名歸，也是行業(yè)對其過往所取得卓越成績的認可與肯定。

本文源自金融界資訊